銀行必須認(rèn)真做好反洗錢工作

    洗錢＂俗稱＂洗黑錢＂，就是將＂黑錢＂予以＂洗白＂，將非法獲取的錢財非法地＂合法化"，洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達(dá)到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動的存在，會嚴(yán)重危害經(jīng)濟健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，導(dǎo)致社會不公，腐蝕國家肌體。反洗錢對維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運行，維護(hù)社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。

    記得我在河西支行內(nèi)控合規(guī)部時，參加了一次的反洗錢培訓(xùn)，當(dāng)時與我們講課的老師是一部管理反洗錢工作的局長，他以自身的工作經(jīng)歷為我們上了一堂生動的反洗錢課，其中讓我記憶深刻的那句話是“銀行必須認(rèn)真做好反洗錢工作，否則會付出慘痛的代價！”當(dāng)時是七年前，反洗錢工作在我們基層，我們的心態(tài)還是一種積極的“應(yīng)付”，應(yīng)該說就是將其數(shù)據(jù)處理完畢就OK了，這種“付出慘痛的代價”的言語是否有點過？ 為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動將被我們建設(shè)銀行拒之于門外。