“合規(guī)”是什么？早期的意思是規(guī)和矩，一定的標(biāo)準(zhǔn)和成規(guī)，到了現(xiàn)代就是指國家的法律法規(guī)，企業(yè)的規(guī)章制度等，有了這些“規(guī)矩”，國家和企業(yè)才能有序運(yùn)轉(zhuǎn)。而銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)，合規(guī)就是銀行生存和發(fā)展的根本所在，內(nèi)部控制合規(guī)尤為重要。結(jié)合我自身崗位，我認(rèn)為內(nèi)控合規(guī)需要我們從以下幾方面做起。
一、內(nèi)控合規(guī)需要我們從學(xué)規(guī)章制度開始，認(rèn)知合規(guī)。
一新入行員工由于對規(guī)章制度不了解，在日終盤庫時發(fā)現(xiàn)長款，隨后將長款用紙包裹，在主管不知情情況下將長款夾帶出場所，次日有客戶前來反映所辦業(yè)務(wù)有出入，經(jīng)查為錯辦業(yè)務(wù)，長款為該客戶款項，并在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)了其違規(guī)行為。此案例中該名員工因?qū)σ?guī)章制度不了解，無認(rèn)知，最終導(dǎo)致了其違規(guī)行為的發(fā)生。因此內(nèi)控合規(guī)，需要我們從最基礎(chǔ)的學(xué)習(xí)規(guī)章制度開始，知道什么事情可以做，什么事情不能做，遇到此種情況應(yīng)該怎么做，對規(guī)章制度要有敬畏感，對合規(guī)要有基本認(rèn)知。
二、內(nèi)控合規(guī)需要我們?nèi)?zhí)行規(guī)章制度，踐行合規(guī)。
我們學(xué)習(xí)完規(guī)章制度，對規(guī)章制度也有了一定的了解和認(rèn)知，在日常的業(yè)務(wù)辦理過程中也一一執(zhí)行，但是在面對熟人、業(yè)績壓力、出于對某人的信任、完成指標(biāo)考核等情形下，偶爾會出現(xiàn)合規(guī)意識松懈違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，雖然一時沒有出現(xiàn)風(fēng)險，但這種違規(guī)行為久而久之必然會產(chǎn)生麻痹思想，形成風(fēng)險隱患，讓有心之人有機(jī)可趁，引發(fā)案件。因此內(nèi)控合規(guī)需要我們嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，不徇私舞弊、不存僥幸心理、不受人指使，履行好本職工作，踐行合規(guī)。
三、內(nèi)控合規(guī)需要全員參與，人人合規(guī)。
內(nèi)控合規(guī)絕不是一兩個人的事，也不是某個部門某個人的職責(zé)，而是需要行內(nèi)每個成員共同參與，人人合規(guī)、踐行合規(guī)，只有這樣，才能筑起一堵牢實的合規(guī)城墻。我行的網(wǎng)格管理就是筑起的這堵墻，員工相互之間也需要加強(qiáng)監(jiān)督。如果將建行比作一艘航母，那么我們每一個人就是航母各個崗位上的操作人員，規(guī)章制度就是航母的操作手冊，只有每一個人都按規(guī)操作，齊心協(xié)力，這艘航母才能正常運(yùn)作，才能航行的更遠(yuǎn)。
四、內(nèi)控合規(guī)需要我們心中要有合規(guī)意識，杜絕風(fēng)險。
風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。因此，合規(guī)不僅要入腦，更要入心。通過內(nèi)控合規(guī)，在全行樹立起“全員主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)文化理念，為建行這艘航母保駕護(hù)航。
單純的自我約束，按章操作，這只是合規(guī)的最基本要求。我想，合規(guī)的根本意義在于時刻保持警醒，讓合規(guī)覆蓋到每一項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)、滲透到每位員工的日常行為中，使每位員工都成為合規(guī)文化建設(shè)的執(zhí)行者與推動者，真正做到防患于未然，將合規(guī)意識牢駐心間。
