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讓合規(guī)文化牢駐心頭

時間:2021-12-17 11:11:59  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙湘江支行  作者:王曼

   “合規(guī)”是什么?早期的意思是規(guī)和矩,一定的標(biāo)準(zhǔn)和成規(guī),到了現(xiàn)代就是指國家的法律法規(guī),企業(yè)的規(guī)章制度等,有了這些“規(guī)矩”,國家和企業(yè)才能有序運(yùn)轉(zhuǎn)。而銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè),合規(guī)就是銀行生存和發(fā)展的根本所在,內(nèi)部控制合規(guī)尤為重要。結(jié)合我自身崗位,我認(rèn)為內(nèi)控合規(guī)需要我們從以下幾方面做起。

   一、內(nèi)控合規(guī)需要我們從學(xué)規(guī)章制度開始,認(rèn)知合規(guī)。

   一新入行員工由于對規(guī)章制度不了解,在日終盤庫時發(fā)現(xiàn)長款,隨后將長款用紙包裹,在主管不知情情況下將長款夾帶出場所,次日有客戶前來反映所辦業(yè)務(wù)有出入,經(jīng)查為錯辦業(yè)務(wù),長款為該客戶款項,并在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)了其違規(guī)行為。此案例中該名員工因?qū)σ?guī)章制度不了解,無認(rèn)知,最終導(dǎo)致了其違規(guī)行為的發(fā)生。因此內(nèi)控合規(guī),需要我們從最基礎(chǔ)的學(xué)習(xí)規(guī)章制度開始,知道什么事情可以做,什么事情不能做,遇到此種情況應(yīng)該怎么做,對規(guī)章制度要有敬畏感,對合規(guī)要有基本認(rèn)知。

   二、內(nèi)控合規(guī)需要我們?nèi)?zhí)行規(guī)章制度,踐行合規(guī)。

   我們學(xué)習(xí)完規(guī)章制度,對規(guī)章制度也有了一定的了解和認(rèn)知,在日常的業(yè)務(wù)辦理過程中也一一執(zhí)行,但是在面對熟人、業(yè)績壓力、出于對某人的信任、完成指標(biāo)考核等情形下,偶爾會出現(xiàn)合規(guī)意識松懈違規(guī)辦理業(yè)務(wù),雖然一時沒有出現(xiàn)風(fēng)險,但這種違規(guī)行為久而久之必然會產(chǎn)生麻痹思想,形成風(fēng)險隱患,讓有心之人有機(jī)可趁,引發(fā)案件。因此內(nèi)控合規(guī)需要我們嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,不徇私舞弊、不存僥幸心理、不受人指使,履行好本職工作,踐行合規(guī)。

   三、內(nèi)控合規(guī)需要全員參與,人人合規(guī)。

   內(nèi)控合規(guī)絕不是一兩個人的事,也不是某個部門某個人的職責(zé),而是需要行內(nèi)每個成員共同參與,人人合規(guī)、踐行合規(guī),只有這樣,才能筑起一堵牢實的合規(guī)城墻。我行的網(wǎng)格管理就是筑起的這堵墻,員工相互之間也需要加強(qiáng)監(jiān)督。如果將建行比作一艘航母,那么我們每一個人就是航母各個崗位上的操作人員,規(guī)章制度就是航母的操作手冊,只有每一個人都按規(guī)操作,齊心協(xié)力,這艘航母才能正常運(yùn)作,才能航行的更遠(yuǎn)。

   四、內(nèi)控合規(guī)需要我們心中要有合規(guī)意識,杜絕風(fēng)險。

   風(fēng)險無小事,合規(guī)心中留。千里之堤毀于蟻穴,一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。因此,合規(guī)不僅要入腦,更要入心。通過內(nèi)控合規(guī),在全行樹立起“全員主動合規(guī),合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)文化理念,為建行這艘航母保駕護(hù)航。

   單純的自我約束,按章操作,這只是合規(guī)的最基本要求。我想,合規(guī)的根本意義在于時刻保持警醒,讓合規(guī)覆蓋到每一項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)、滲透到每位員工的日常行為中,使每位員工都成為合規(guī)文化建設(shè)的執(zhí)行者與推動者,真正做到防患于未然,將合規(guī)意識牢駐心間。

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