調(diào)入寶善街支行半年有余，今天是第三次“勸退”要給詐騙分子轉(zhuǎn)款的李大爺，以至于每次大爺一走進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)，大家都會(huì)心照不宣的喊我出來(lái)專(zhuān)屬服務(wù)。
李大爺年屆耄耋，獨(dú)居，退休金不菲。于是，他的手機(jī)了蜷縮了形形色色的覬覦他資產(chǎn)的詐騙分子，他們以“國(guó)家專(zhuān)利申請(qǐng)費(fèi)”、“歷史文物鑒定費(fèi)”、“國(guó)際接軌認(rèn)證費(fèi)”等各種名目試圖騙取老爺子的錢(qián)款。而每次行騙，李大爺都深信不疑，覺(jué)得自己能在這個(gè)年紀(jì)為國(guó)家做出貢獻(xiàn)，十分的驕傲。今天的騙術(shù)依舊不高明，說(shuō)是要聘請(qǐng)李大爺成為國(guó)家某重點(diǎn)大學(xué)的名譽(yù)教授，需要交納教授聘用費(fèi)用5000元。
“大爺，人家聘請(qǐng)?jiān)郛?dāng)教授，應(yīng)該給咱錢(qián)才對(duì)，咋能反過(guò)來(lái)跟咱要錢(qián)呢？！”我話剛出口，大爺怔了一下，似乎是想明白了什么，悻悻的離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。臨走時(shí)，李大爺喃喃自語(yǔ)道：“我的事業(yè)又沒(méi)了。”
望著大爺步履蹣跚離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)的背影，我在想，我們時(shí)常說(shuō)要提高公眾防范電信詐騙的意識(shí)，但對(duì)于一些老年客群來(lái)說(shuō)，他們的思想和認(rèn)知已經(jīng)固定，輕易無(wú)法提升與改變，作為金融機(jī)構(gòu)，我們必須從源頭抓起，在開(kāi)戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格審核。同時(shí)，進(jìn)行必要的安全用卡提示，對(duì)于可疑人群的開(kāi)卡請(qǐng)求及時(shí)進(jìn)行甄別，發(fā)現(xiàn)線索及時(shí)向相關(guān)部門(mén)反饋。此外，金融機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)銀行賬戶的監(jiān)控與管理。要深化偵查機(jī)關(guān)與金融機(jī)構(gòu)之間的合作，簡(jiǎn)化審批手續(xù)，建立便捷長(zhǎng)效的戰(zhàn)略合作機(jī)制。還有就是金融機(jī)構(gòu)需建立賬戶異常交易預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常賬戶變動(dòng)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通過(guò)暫停非柜面等措施對(duì)涉嫌欺詐、洗錢(qián)的賬戶進(jìn)行管控。
NBA著名球星“大鯊魚(yú)”奧尼爾在某檔脫口秀節(jié)目上講過(guò)這樣一個(gè)故事。在他從邁阿密轉(zhuǎn)會(huì)至鳳凰城的初期，新租的公寓空空如也，于是在某個(gè)清晨，奧尼爾驅(qū)車(chē)前往沃爾瑪超市，開(kāi)啟瘋狂購(gòu)物模式，大到家用電器，小到香皂牙膏，一通“掃蕩”結(jié)束，賬單金額是7萬(wàn)美金。奧尼爾拿出他的銀行卡結(jié)賬，但交易屢次失敗，就在他疑惑自己是不是破產(chǎn)了之際，接到了銀行的電話：“奧尼爾先生，您的銀行卡被盜刷了，對(duì)方試圖在超市消費(fèi)7萬(wàn)美元，我們已經(jīng)為您做了臨時(shí)止付。”奧尼爾聽(tīng)聞哭笑不得。
由此可見(jiàn)，作為金融機(jī)構(gòu)，我們?cè)谫~戶異常交易預(yù)警的探索上確實(shí)任重而道遠(yuǎn)。我們似乎是步入了一個(gè)“快”的時(shí)代，好像每一個(gè)人都很著急，充值要實(shí)時(shí)入賬，轉(zhuǎn)賬要實(shí)時(shí)到賬，殊不知正是這“實(shí)時(shí)”二字，讓詐騙分子有了可乘之機(jī)，使得詐騙得來(lái)的錢(qián)款能在頃刻間被分崩離析。
近期，一則“國(guó)家反詐APP有多牛”的詞條沖上了微博熱搜，國(guó)家反詐APP的橫空出世，可謂是國(guó)家打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙的一記重拳。國(guó)家反詐APP可以智能識(shí)別涉詐電話、短信，并實(shí)時(shí)發(fā)出預(yù)警提示，同時(shí)在發(fā)現(xiàn)詐騙線索后，通過(guò)APP一鍵進(jìn)行詐騙線索的舉報(bào)，是國(guó)家為人民群眾構(gòu)筑的一道防詐反詐的“防火墻”，也是國(guó)家在詐騙行為實(shí)時(shí)預(yù)警上的重要舉措。在打擊電信詐騙的道路上，金融機(jī)構(gòu)必須緊跟國(guó)家步伐，進(jìn)一步提升監(jiān)管水平，加強(qiáng)源頭管理，創(chuàng)新監(jiān)管措施，同時(shí)積極配合執(zhí)法部門(mén)工作，強(qiáng)化公眾的防范意識(shí)，讓網(wǎng)絡(luò)詐騙無(wú)處遁形。
最后，愿天下無(wú)“詐”！
