隨著銀行業(yè)務的發(fā)展，柜面開具單位資金證明業(yè)務也越來越多。在日常工作中，存在對業(yè)務環(huán)節(jié)不熟悉，導致操作失誤和疏漏，極易引發(fā)法律糾紛，不僅給我們自身帶來損失也給銀行帶來壓力。就本人在實際操作中有幾點體會與大家分享一下，如有不當之處請大家指正：
一、資金證明用途要分清
按照用途可分為驗資類、審計類、資金存款證明和事務類。
二、資金證明內容要核實
根據單位客戶的申請，對其在我行已辦理完成業(yè)務所形成的資產、負債以及事務信息要核實準確。如存款類在時間上要與客戶要求的時間一致，貸款類在時間上須是發(fā)放日期與到期日期。非標準格式資金證明文本應提交法律合規(guī)部審查，外文非標準格式的還應同時提交國際業(yè)務部審查。
三、資金證明蓋章要規(guī)范
資金證明原則上應通過新一代資金證明交易錄入證明事項，在“中國建設銀行資金證明憑證”上打印輸出資金證明文本，加蓋“資金證明業(yè)務專用章”后對外出具。資金證明是多頁的，應騎縫蓋章。資金證明未填寫內容的欄目，應注明“此欄空白”等字樣。
四、資金證明錯誤要作廢、撤銷
1.證明錄入內容無誤，憑證打印錯誤，作廢憑證處理；
2.證明錄入內容有誤，憑證打印無誤，撤銷證明處理。
五、扣收費用莫忘記
現在在新一代辦理資金證明完成后不聯(lián)動收費，需柜員在DDC系統(tǒng)1116交易碼手工主動收取。
六、客戶簽收要登記
資金證明開具成功后，柜員在《中國建設銀行資金證明業(yè)務簽收登記簿》上記載簽收日期、申請人、資金證明編號，先核實簽收人身份，然后要求簽收人在《中國建設銀行資金證明業(yè)務簽收登記簿》上簽收。申請人要求將資金證明寄送會計師事務所等詢證機構的，應將資金證明直接寄送指定機構，并在《中國建設銀行資金證明業(yè)務簽收登記簿》“簽收人簽字”欄位登記寄送經辦人姓名。
七、資金證明臺賬要核對
柜員應每月通過新一代資金證明臺賬查詢交易，按資金證明業(yè)務類型分別打印輸出本機構出具的“資金證明臺賬”，與《中國建設銀行資金證明業(yè)務簽收登記簿》按月核對。
