一、以身作則，領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好合規(guī)文化建設(shè)的“先鋒官”
堅持合規(guī)經(jīng)營是市場經(jīng)濟的法則，是銀行生存與發(fā)展的生命線。但長期以來，由于受利益驅(qū)動、不正當(dāng)競爭及盲目發(fā)展的影響，合規(guī)經(jīng)營曾被人們一度忽視，市場規(guī)則被無情擾亂，違規(guī)經(jīng)營所帶來的眼前利益扭曲著人們的價值觀。為切實抓好全行的合規(guī)文化建設(shè)，各級、各層面的領(lǐng)導(dǎo)者必須要模范帶頭，當(dāng)好“先鋒官”。一是要深化合規(guī)經(jīng)營理念，正確處理好合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系。發(fā)展是時代的主旋律，是一個企業(yè)生存價值的體現(xiàn)，但只有建立在合規(guī)經(jīng)營上的發(fā)展才是有序的、健康的、科學(xué)的，因而合規(guī)是保障、是發(fā)展的基礎(chǔ)，是為了更好、更快、更長遠的發(fā)展，兩者相互依存，缺一不可。特別是在當(dāng)前，強調(diào)合規(guī)經(jīng)營更是落實科學(xué)發(fā)展觀的具體體現(xiàn)。要將合規(guī)建設(shè)貫穿于企業(yè)經(jīng)營的每一個過程，灌輸于每一個從業(yè)人員的頭腦及行為之中。二是要確立合規(guī)文化建設(shè)的長遠規(guī)劃。我們既要充分認識合規(guī)經(jīng)營的緊迫性、必要性，更要認識其長期性、復(fù)雜性，把合規(guī)建設(shè)作為一項長期戰(zhàn)略來實施，而不僅僅是一項突擊性、時效性的工作，或者是在發(fā)現(xiàn)問題時強調(diào)合規(guī)建設(shè)的重要，業(yè)務(wù)平穩(wěn)時成為次要。在每制定一項發(fā)展決策和每開辦一項新業(yè)務(wù)時，都要首先考慮其安全性、合規(guī)性如何，風(fēng)險控制的措施是否完備，確保把合規(guī)與發(fā)展放在同等重要的位置，做到業(yè)務(wù)發(fā)展到哪里，規(guī)章制度、風(fēng)險控制就跟進到哪里。三是要樹立正確的政績觀。合規(guī)文化建設(shè)是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，決不是一蹴而就的，其耗費的時間和精力也是巨大的，但其業(yè)績和效果又不是在短期內(nèi)能顯現(xiàn)的。因此，作為領(lǐng)導(dǎo)者，要樹立正確的政績觀，增強責(zé)任感和使命感，善于做為長遠、為后人打基礎(chǔ)的工作。合規(guī)文化建設(shè)成果正是這種默默無聞奉獻、堅持不懈努力的結(jié)晶，只有通過平時點點滴滴的滲透，日積月累，才能在這片土壤中深深扎根，開花結(jié)果。
二、環(huán)環(huán)相扣，鍛造合規(guī)文化建設(shè)的“責(zé)任鏈”
合規(guī)經(jīng)營存在于每一個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和流程之中，必須體現(xiàn)為每一位員工的具體行為。目前，我們已經(jīng)通過健全各項規(guī)章制度和責(zé)任制構(gòu)架起了一個較為完備的安全責(zé)任體系，但這個體系是否堅固，關(guān)鍵在于各個零部件的牢靠程度，也就是各個部位對各自責(zé)任的履行程度。再好的決策得不到執(zhí)行都是紙上談兵，再好的制度得不到落實都形同虛設(shè)。有章不循，違規(guī)不究，直接導(dǎo)致了執(zhí)行根基的松動，導(dǎo)致了責(zé)任鏈的脫裂。制度執(zhí)行不到位，表面看責(zé)任在員工，但深層次分析在管理層，問題出在執(zhí)行力上。工作中缺乏管理的力度，執(zhí)行中缺少貫徹的深度，怕?lián)?zé)任，互相扯皮，導(dǎo)致了執(zhí)行的缺位。因此，我們要通過建立一級對一級負責(zé)的連帶責(zé)任追究制，加固合規(guī)文化建設(shè)的責(zé)任鏈，要通過實施嚴(yán)格的問責(zé)制，加大對違紀(jì)違規(guī)責(zé)任人的處罰力度，保障制度的執(zhí)行到位，形成只認制度不認人，執(zhí)行制度不走樣的管理機制。要把干部逼向執(zhí)行的一線，倡導(dǎo)“四敢”作風(fēng)，敢于拍板負責(zé)，敢于接觸矛盾，敢于解剖難題，敢于動真碰硬，把問題扼殺在萌芽之中。員工是業(yè)務(wù)的具體操作者，也是規(guī)章制度的最終履行者，員工的執(zhí)行力主要體現(xiàn)在認真、嚴(yán)謹、一絲不茍的態(tài)度上。態(tài)度決定一切。為此，要從小事抓起，從細節(jié)做起，通過建立嚴(yán)明的工作紀(jì)律，讓員工養(yǎng)成雷厲風(fēng)行的工作作風(fēng)，做到政令暢通，令行禁止，提高執(zhí)行的效率，促進合規(guī)文化良好氛圍的形成。只有每一個人的責(zé)任履行到位，行為合規(guī)，合規(guī)的“責(zé)任鏈”就會堅不可摧。
三、整體協(xié)作，構(gòu)筑合規(guī)文化建設(shè)的“防護墻”
從事金融工作，我們越來越感到內(nèi)部管理的壓力絲毫不亞于發(fā)展。如果說發(fā)展還可控的話，而內(nèi)部管理則是有質(zhì)無形的，滲透于銀行內(nèi)部的每個角落、環(huán)節(jié)和流程，涉及到方方面面，只要某一個環(huán)節(jié)不到位，就可能出現(xiàn)問題。因此，合規(guī)文化建設(shè)對我們的內(nèi)部控制能力提出了新要求。在強調(diào)制度建設(shè)的同時，我們也要看到制度的局限性，制度不是萬能的，不可能涵蓋一切。事物也是不斷發(fā)展變化的，制度需要在執(zhí)行過程中不斷的進行健全和完善，任何企盼經(jīng)營過程中的零風(fēng)險都是極不實際的，關(guān)鍵在于當(dāng)風(fēng)險的苗頭出現(xiàn)時，應(yīng)如何有效的把握風(fēng)險、控制風(fēng)險、排除風(fēng)險。在防控風(fēng)險過程中，首先要求我們提高整體協(xié)作能力，建立聯(lián)動機制。要加強部門之間、崗位之間的協(xié)調(diào)配合，反對一切本位主義。每個人都要有主人翁意識，都要有全局觀念，都是風(fēng)險控制的“主角”，都要善于補位，特別是在職能交叉或重疊時，都要善于前行一步，而不是退守一步，防止出現(xiàn)管理上的“真空”地帶。其次，進一步建立職責(zé)分明的責(zé)任機制，明確主次職責(zé)。對于任何一項牽涉到兩個以上部門的業(yè)務(wù)管理都要明確主抓部門和協(xié)作部門，主抓部門負全責(zé)，協(xié)作負連帶。再次，建立全行大風(fēng)險管理體系。定期組織決策層、執(zhí)行層、操作者之間的溝通與交流，加強制度執(zhí)行的反饋，對風(fēng)險控制中的難點進行集體會診，及時發(fā)現(xiàn)和把握風(fēng)險點，不斷整章建制，提高我們對風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，把合規(guī)建設(shè)的“防護墻”構(gòu)建得更加堅實，更加嚴(yán)密。
四、不斷創(chuàng)新，啟動合規(guī)文化建設(shè)的“運轉(zhuǎn)機”
合規(guī)經(jīng)營不是簡單的機械行為，更不是生搬硬套，而是在有形制度下對執(zhí)行過程的無窮創(chuàng)造。創(chuàng)新不僅體現(xiàn)在業(yè)務(wù)經(jīng)營上，內(nèi)部管理也需要創(chuàng)新。只有創(chuàng)新，生硬的規(guī)章制度付諸于實踐才能煥發(fā)出生命力，機械的執(zhí)行指令才有精彩的細節(jié)過程，員工的個人價值才會得到真正體現(xiàn)，合規(guī)文化建設(shè)才能孕育出生動的人文光彩。在合規(guī)文化建設(shè)中，我們要鼓勵員工不斷創(chuàng)新，讓干部員工對創(chuàng)新始終保持一顆癡迷之心，始終涌動一股執(zhí)著之情，在不違反規(guī)定的前提下進行細節(jié)的再創(chuàng)造，更好地為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)，為客戶服務(wù)。合規(guī)文化建設(shè)是對合規(guī)經(jīng)營行為的提高和升華，是銀行經(jīng)營理念的凝煉。因此，增強創(chuàng)新能力，要求我們把合規(guī)文化建設(shè)作為企業(yè)文化建設(shè)的一個重要組成部分精心打造，用優(yōu)良的企業(yè)文化引領(lǐng)合規(guī)文化建設(shè)，促進合規(guī)文化的形成，同時，用合規(guī)文化的新鮮血液充實企業(yè)文化的內(nèi)涵，塑造企業(yè)文化的獨特魅力，進一步提升企業(yè)的核心競爭力。增強創(chuàng)新能力，還要求我們?nèi)嫣岣吒刹繂T工的綜合素質(zhì)。建設(shè)合規(guī)文化需要一支高素質(zhì)、富有創(chuàng)新精神的員工隊伍。我們要從長遠出發(fā)，加強員工的教育培訓(xùn)，促其政治素質(zhì)、理論知識、業(yè)務(wù)技能的快速提高，使其能在深刻領(lǐng)悟規(guī)章制度的內(nèi)涵和要旨的基礎(chǔ)上，提高對問題的思辯能力和解決能力，善于在實踐中發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，更好地為業(yè)務(wù)經(jīng)營服務(wù)，讓員工真正成為合規(guī)文化建設(shè)的主體。
加強合規(guī)文化建設(shè)是我們當(dāng)前面臨的一項新任務(wù)，也是一項長期的發(fā)展戰(zhàn)略，我們要不斷探索，不斷實踐，充分利用好這個平臺，將我行的內(nèi)部管理納入規(guī)范化的平安大道，把一個充滿希望和生機的農(nóng)業(yè)銀行帶向歷史的一個新階段。
