今年來，金山支行始終堅持以抓好內(nèi)控管理，促進“雙基”活動上臺階，牢固樹立“業(yè)務(wù)發(fā)展，內(nèi)控優(yōu)先”理念，強化管理，嚴控風險，嚴格柜員操作行為及業(yè)務(wù)處理流程的合規(guī)性。有效防范了案件的發(fā)生，對改善內(nèi)控管理工作質(zhì)量，促進“雙基”活動上臺階起了到積極的作用。
一、加強各類業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能、操作流程和內(nèi)控制度的培訓。各項業(yè)務(wù)知識和操作流程、內(nèi)控制度是柜員辦理各類業(yè)務(wù)的準繩，只有熟練掌握才能在辦理業(yè)務(wù)過程中不出差錯。近年來，我行新業(yè)務(wù)不斷推出，版本升級也是很頻繁，對于這種情況，就立即組織柜員學習，杜絕了柜員因業(yè)務(wù)不熟悉造成的差錯。加強柜員業(yè)務(wù)技能培訓，提高員工業(yè)務(wù)水平和綜合能力，為創(chuàng)建“雙基”上臺階打下了堅實的基礎(chǔ)。
二、加強對各項業(yè)務(wù)差錯案例的學習。市行轉(zhuǎn)發(fā)省行稽核中心下發(fā)的業(yè)務(wù)差錯案例啟示及分析，通過分析差錯類型、差錯原因，從問題中尋求規(guī)范吸取經(jīng)驗，總結(jié)教訓，及時提醒柜員，使柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中有效的杜絕了類似差錯的發(fā)生。培養(yǎng)柜員良好的操作習慣、心理素質(zhì)和對突發(fā)事件的應(yīng)對能力，要求柜員加強修養(yǎng)，嚴格操守，提高自律，加強交流與溝通，對我行“雙基”活動上臺階起到了很好的促進作用。
三、加強業(yè)務(wù)授權(quán)管理，嚴格事中控制監(jiān)督。認真審核所授權(quán)業(yè)務(wù)的真實性、完整性、合規(guī)性，包括核對原始憑證的合法性、交易使用的正確性、數(shù)據(jù)錄入的準確性、現(xiàn)金實物的一致性等方面的內(nèi)容，切實起到事中控制的作用，把授權(quán)工作落到實處、嚴禁授權(quán)流于形式，發(fā)現(xiàn)問題立即糾正，督促柜員嚴把業(yè)務(wù)操作審核關(guān)。在事中控制方面為“雙基”把好了關(guān)。
