工行用大數(shù)據(jù)成功堵截16億電信詐騙

    截至2016年末，中國工商銀行通過自主研發(fā)的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)已經(jīng)成功預(yù)警堵截了超過11萬筆電信詐騙匯款，為境內(nèi)外客戶避免資金損失16億元。

　　據(jù)介紹，為有效防范電信詐騙對客戶資金安全帶來的威脅，工商銀行運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)于2013年在國內(nèi)外同業(yè)中率先研發(fā)推出了“外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)”，實(shí)現(xiàn)了對外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)精準(zhǔn)預(yù)警和有效攔截干預(yù)。該系統(tǒng)收錄了來自行內(nèi)、金融同業(yè)以及司法行政部門提供的各類風(fēng)險(xiǎn)客戶和賬戶信息，建立起外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，并與全行相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接應(yīng)用，形成集信息采集、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、監(jiān)測分析和主動控制為一體的全方位外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管控平臺。工商銀行還完成了外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)對涉案賬戶的全渠道布控，對所有通過網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行和自助終端等渠道進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進(jìn)行即時(shí)篩查，及時(shí)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，對電信詐騙犯罪實(shí)時(shí)自動預(yù)警，從源頭上降低了電信詐騙得逞概率。

　　同時(shí)，為增強(qiáng)社會公眾對電信詐騙的防范能力，工商銀行在外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，于去年推出了國內(nèi)首款防電信詐騙公益軟件——“工銀融安e信”（公益版）。用戶只需要通過手機(jī)下載并登錄工商銀行的“融e聯(lián)”APP，即可在“發(fā)現(xiàn)”欄目中找到“融安e信”，并免費(fèi)使用該軟件，在辦理轉(zhuǎn)賬匯款前對收款賬號進(jìn)行安全性查詢。截至2016年末，“工銀融安e信”（公益版）點(diǎn)擊量已超過548萬次。