為創(chuàng)建良好的反洗錢工作氛圍，進(jìn)一步推動反洗錢工作深入開展，有效預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動，根據(jù)中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，煙臺農(nóng)商銀行開發(fā)區(qū)支行于2013年7月份開展了反洗錢集中宣傳月活動，通過采取加強(qiáng)學(xué)習(xí)、強(qiáng)化制度執(zhí)行等一系列行之有效的舉措，有效營造了積極的反洗錢工作氛圍，取得了預(yù)期效果。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面提高對反洗錢工作的認(rèn)識。
為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，該支行從領(lǐng)導(dǎo)抓起，利用會計主管例會和周末的集中學(xué)習(xí)時間，強(qiáng)化反洗錢相關(guān)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。通過集中學(xué)習(xí)，使員工充分了解了反洗錢的操作流程，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性。
廣泛宣傳，運(yùn)用多種途徑加大反洗錢宣傳力度。
在活動月期間，該支行充分利用各種宣傳媒介，采取在營業(yè)室外LED屏24小時滾動播放 “認(rèn)真落實帳戶實名制，構(gòu)建完善的反洗錢制度基礎(chǔ)”、“打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序”等宣傳標(biāo)語，在營業(yè)廳顯著位置擺放反洗錢宣傳材料等方式，做好對反洗錢法律、法規(guī)知識宣傳解釋工作，專人負(fù)責(zé)向進(jìn)入營業(yè)廳的群眾解釋反洗錢人人有責(zé)，需要全社會的高度重視和支持配合，同時大力開展群眾性的普及教育，幫助客戶了解反洗錢的基本常識，認(rèn)識洗錢的危害性，增強(qiáng)群眾的自我保護(hù)能力，了解反洗錢知識、并積極對涉嫌洗錢犯罪的行為進(jìn)行監(jiān)督和舉報。
嚴(yán)格執(zhí)行，切實落實反洗錢工作規(guī)章制度。
一方面，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。在開立個人賬戶時，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在為客戶辦理人民幣單筆取款5萬元或存款10萬元以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。
另一方面，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。一是，在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。同時堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。二是，嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似賬戶出現(xiàn)，確保結(jié)算帳戶都能合規(guī)辦理大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。三是，指定專人負(fù)責(zé)大額和可疑支付交易的報送工作。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報總行，每季度對下傳的可疑交易進(jìn)行分析、排除，備案留存。
