為深入推進案件防控治理工作開展，切實防控各類案件發(fā)生，全力推進各項業(yè)務快速發(fā)展，招遠聯(lián)社始終把案件防控工作擺在重要位置，著力構建了教育、制度、監(jiān)督、保障“四位一體”的案防體系，全面提升了全轄案防能力，連續(xù)多年實現(xiàn)無經濟案件、無內部員工刑事犯罪案件、無員工重大違規(guī)違紀行，無重大事故發(fā)生“四無”目標。
一、抓教育，勤引導，促全員常懷律己之心。把省聯(lián)社和銀監(jiān)辦的各項經營理念、管理要求作為日常工作重點，在“三性”上下工夫，持之以恒地強化理念教育、規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，打牢預防案件的思想政治基礎。一是抓好經常性教育。制定全年教育計劃，健全周二、五學習制度，加大學習效果考核力度。重點開展了廉政教育、法律法規(guī)教育、職業(yè)操守教育、規(guī)章制度教育，并通過知識測試、案例剖析、身邊事教育身邊人等，以案釋法、以案釋紀，引導員工深刻分析違規(guī)違法的危害性，增強了全員合規(guī)經營和風險防范意識，營造了一種人人自覺合規(guī)、個個主動守紀的良好氛圍。今年以來，該聯(lián)社共開展教育活動36次，接受警示教育862人（次），員工寫心得體會436篇(次)。二是強化實效性教育。結合上級案防工作部署和實際工作需要，組織職工參觀了銀行業(yè)反腐倡廉教育展、觀看了警示錄像《天職》，邀請市檢察院人員作了預防職務犯罪專題講座，組織全體中層以上干部進行了預防職務犯罪知識考試，開展了領導干部廉政警句、格言征集活動，提醒干部職工時時刻刻自重、自警、自醒、自勵，共制作廉政文化展板21塊，收集領導干部廉政警句、格言46條。三是突出針對性教育。該聯(lián)社緊密結合案防形勢和業(yè)務發(fā)展動態(tài)，有針對性調整教育內容、重點和方式。在教育對象上細分崗位、分層施教。對新入社大學生進行企業(yè)文化、行為規(guī)范和業(yè)務技能教育；對中層以上領導進行世界觀、權力觀、榮譽觀等教育；對環(huán)節(jié)干部實施自律教育、制度教育、責任教育；對一線員工重點實施愛崗敬業(yè)、基本制度、責任道德教育；對黨員和黨員干部重點實行宗旨教育、先進性教育等，不斷增強教育的吸引力、說服力和感召力,提前打好預防針。
二、強管理，重執(zhí)行，促全員常修從業(yè)之道。一是狠抓制度規(guī)范。從規(guī)范的角度對現(xiàn)有的17項制度進行了整合，該完善的完善、該修訂的修訂，使各項業(yè)務操作流程和各專業(yè)考核處罰標準得到了進一步規(guī)范，使各項制度達到并符合科學、合規(guī)的要求。二是狠抓制度執(zhí)行。通過開展學習16項信貸基本制度和各項業(yè)務操作流程，使干部職工從“人治”的習慣中解脫出來，不斷增強制度執(zhí)行意識，全力打造合規(guī)操作環(huán)境。認真貫徹落實上級行關于從業(yè)人員行為的若干規(guī)定、重要崗位人員交流輪崗規(guī)定和員工行為排查規(guī)定等，重點防范治理了操作崗位、臨柜人員和客戶經理等操作不規(guī)范的現(xiàn)象，實現(xiàn)了重點崗位與業(yè)務風險點、業(yè)務部門與監(jiān)督部門、機關部門與基層、業(yè)務管理與各平臺的融合，形成了全過程、全方位、全覆蓋的防范機制。三是狠抓責任聯(lián)動。嚴格落實“一把手”負責制，層層成立了案件防范領導小組，逐級簽訂了安全保衛(wèi)、黨風廉政建設、案件防控責任書，與全員簽訂了執(zhí)行規(guī)章制度承諾書，一級抓一級，層層抓落實，真正體現(xiàn)了“誰主管、誰負責”和“誰在崗、誰盡職”的崗位責任制，形成上下聯(lián)動、齊抓共管的案件防范格局。四是關注重要時段的管理。充分發(fā)揮柜臺實時監(jiān)控系統(tǒng)、數(shù)字遠程監(jiān)控系統(tǒng)和業(yè)務日常運行風險預警系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。
三、嚴監(jiān)督，細考核，促全員常守合規(guī)之行。一是認真落實廉政談話、誡勉談話、任前談話和述職述廉的“三談兩述”制度，嚴格執(zhí)行干部公開承諾、公開述職、行務公開“三測評”制度，完善領導班子自律機制。年內，黨委書記對新聘任的3名信用社主任進行了任前談話，與年度測評較差的4個信用社班子進行了集體談話；監(jiān)事長先后9次與有關信用社“一把手”進行了廉政談話；聯(lián)社審計部、監(jiān)保部以領導干部離任審計、主要業(yè)務流程序時、跟蹤審計為重點，適時發(fā)揮審計監(jiān)督和處罰效能。二是“五個突出、四個結合、三個不放過”的措施，完善內控管理檢查機制，加大案件防控力度。“五個突出”，即突出屢查屢犯的問題、突出重要部位、突出要害環(huán)節(jié)、突出重點人員、突出群眾關注的熱點；“四個結合”，即“自查與互查相結合、全面檢查與重點抽查相結合、定期檢查與不定期檢查相結合、專業(yè)檢查與綜合檢查相結合”；“三個不放過”，即問題原因未查到不放過、防范整改措施未落實不放過、有關責任人未受到應有處理的不放過。為使這些措施真正落到實處，該聯(lián)社推行專業(yè)部門自身監(jiān)督檢查制度，部門負責人對本部門制度執(zhí)行情況每月檢查一次。同時，實行主任按季帶隊檢查、分管主任按月帶隊檢查制度，及時發(fā)現(xiàn)問題、堵塞管理漏洞，有效強化內部控制。三是完善責任追究機制，加大責任追究力度。今年前8個月，該聯(lián)社充分發(fā)揮審計、監(jiān)保和各專業(yè)風險排查及飛行檢查的作用，共對15個項目進行了審計，對32個網(wǎng)點，7各專業(yè)條線和27個風險點進行了風險排查和飛行檢查，發(fā)現(xiàn)問題106個，共對72名直接責任人和相關責任人進行了處理，其中：警告3人，扣罰績效工資5人，通報批評12人，累計罰款金額59336元，較好地發(fā)揮了懲治教育作用，維護了穩(wěn)定發(fā)展的良好局面。
四、造氛圍，揚正氣，促全員常舉和諧之為。為構建案件防范的有效保障，招遠聯(lián)社始終堅持“以人為本、以和為貴“的原則，積極開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”、“青春踐行十八大”、“實現(xiàn)中國夢·弘揚農信精神”和銀企廉政共建等活動，強化行內外監(jiān)督，大力弘揚正氣，為案防工作營造了良好的氛圍。一是開展建功立業(yè)活動。圍繞“基層黨支部怎樣充分發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用、怎樣發(fā)揮黨員先鋒模范作用、怎樣實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展科學發(fā)展的工作目標、與先進典型的差距在哪里”等主題，組織全員開展大討論，進一步豐富了創(chuàng)先爭優(yōu)等活動主題內涵，營造了比、學、趕、超的濃厚氛圍。二是開展排憂解難活動。為使員工能夠以飽滿的熱情、良好的心態(tài)，積極投入到各項工作中，該聯(lián)社從解決員工在工作和生活中的實際困難的角度出發(fā)，相繼推出了全員定期健康體檢制度、職工家訪制度、困難職工救助制度、婚喪嫁娶生日慰問制度等，解決了員工的后顧之憂，打造了和諧共進的農信“大家庭”。三是開展銀企廉政共建活動。該聯(lián)社與58家貸款客戶簽訂了銀企廉政共建責任書，實現(xiàn)了銀企廉政共建全覆蓋。聘請義務監(jiān)督員63名，設立了監(jiān)督電話、實行了客戶回訪制度，自覺接受客戶和社會監(jiān)督，構筑了一道牢固的外部防控屏障。
