萊州農(nóng)商銀行加強對全員的教育培訓 有效規(guī)避操作風險

    2013年11月13日上午9時許，一名男子來到萊州農(nóng)商銀行營業(yè)部辦理個人結算賬戶開戶業(yè)務，柜員小羅按照要求審核身份證時，查看客戶名稱為“張某某”，身份證上的照片為該男子本人，但身份證顏色以及身份證背面的國徽有些失實，懷疑為假證。這時，小羅拿出自己的身份證與其對比，進一步發(fā)現(xiàn)，客戶所持身份證上的照片偏大，整體顏色較深，國徽不清晰，字體比真身份證字體偏大，身份證背面偏亮。為驗證自己的疑慮，小羅先后運用第二代身份證鑒別儀、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和核心系統(tǒng)進行查詢，身份證鑒別儀無法讀取身份證信息，聯(lián)網(wǎng)核查反饋結果為“公民身份證號碼存在，但與姓名不匹配”，核心系統(tǒng)查詢顯示該身份證號碼已存在客戶信息，但姓名并不是“張某某”。

    小羅立即將這一發(fā)現(xiàn)報告會計主管，會計主管再次審核后，認為其為假證的可能性很大，馬上電話聯(lián)系公安機關，確定其提供的身份證號碼確為他人所有后，當即進行了報案。同時，會計主管機警地示意營業(yè)廳內(nèi)的保安及時控制住該男子。經(jīng)與該男子交談，其為外來務工人員，由于年齡偏大，怕單位不錄用，辦了假身份證，然后拿著假身份證辦理開戶業(yè)務。假證被識破后，該男子再三表示要回家拿真身份證換回假身份證，但為了阻止假證繼續(xù)在社會上使用，維護身份證的嚴肅性，該行工作人員嚴辭拒絕了該男子的要求。迅速趕到的公安人員在該行的配合下將男子帶走，將展開進一步調查。

    近年來，身份證造假手法越來越高明，不法分子利用假身份證開戶后進行詐騙、洗錢等案件頻繁發(fā)生，為維護金融秩序，保障客戶合法權益，萊州農(nóng)商銀行加強對全員的教育培訓，促使全員增強合規(guī)操作意識和案件防控意識，確保員工能熟練掌握真假身份證的鑒別方法，操作中嚴把開戶手續(xù)審核關口，有效規(guī)避了操作風險。