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萊州農(nóng)商銀行加強對全員的教育培訓 有效規(guī)避操作風險

火眼金睛識假證
時間:2013-12-30 15:22:12  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:萊州農(nóng)商銀行  作者:羅啟航 翟筱娟

    2013年11月13日上午9時許,一名男子來到萊州農(nóng)商銀行營業(yè)部辦理個人結算賬戶開戶業(yè)務,柜員小羅按照要求審核身份證時,查看客戶名稱為“張某某”,身份證上的照片為該男子本人,但身份證顏色以及身份證背面的國徽有些失實,懷疑為假證。這時,小羅拿出自己的身份證與其對比,進一步發(fā)現(xiàn),客戶所持身份證上的照片偏大,整體顏色較深,國徽不清晰,字體比真身份證字體偏大,身份證背面偏亮。為驗證自己的疑慮,小羅先后運用第二代身份證鑒別儀、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和核心系統(tǒng)進行查詢,身份證鑒別儀無法讀取身份證信息,聯(lián)網(wǎng)核查反饋結果為“公民身份證號碼存在,但與姓名不匹配”,核心系統(tǒng)查詢顯示該身份證號碼已存在客戶信息,但姓名并不是“張某某”。

    小羅立即將這一發(fā)現(xiàn)報告會計主管,會計主管再次審核后,認為其為假證的可能性很大,馬上電話聯(lián)系公安機關,確定其提供的身份證號碼確為他人所有后,當即進行了報案。同時,會計主管機警地示意營業(yè)廳內(nèi)的保安及時控制住該男子。經(jīng)與該男子交談,其為外來務工人員,由于年齡偏大,怕單位不錄用,辦了假身份證,然后拿著假身份證辦理開戶業(yè)務。假證被識破后,該男子再三表示要回家拿真身份證換回假身份證,但為了阻止假證繼續(xù)在社會上使用,維護身份證的嚴肅性,該行工作人員嚴辭拒絕了該男子的要求。迅速趕到的公安人員在該行的配合下將男子帶走,將展開進一步調查。

    近年來,身份證造假手法越來越高明,不法分子利用假身份證開戶后進行詐騙、洗錢等案件頻繁發(fā)生,為維護金融秩序,保障客戶合法權益,萊州農(nóng)商銀行加強對全員的教育培訓,促使全員增強合規(guī)操作意識和案件防控意識,確保員工能熟練掌握真假身份證的鑒別方法,操作中嚴把開戶手續(xù)審核關口,有效規(guī)避了操作風險。

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