為深入落實反洗錢監(jiān)管要求，有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險，針對性精準(zhǔn)采取管控措施，有效為基層網(wǎng)點賦能，工行長治黎城支行深入貫徹上級行通知精神，有序開展存量洗錢高風(fēng)險客戶回溯性排查。
一是持續(xù)開展反洗錢客戶身份信息完善工作。認(rèn)真貫徹落實上級行信息補(bǔ)錄工作要求，堅持按旬更新反洗錢待補(bǔ)錄明細(xì)數(shù)據(jù)，倒排時間表，任務(wù)分解到人，明確整改時限，確保盡快整改相關(guān)問題，切實提高客戶信息的真實性、完整性和有效性。
二是 “持續(xù)識別”存量客戶，嚴(yán)格落實盡調(diào)要求。關(guān)注業(yè)務(wù)存續(xù)期間客戶交易情況，做好存量客戶的“持續(xù)識別”工作，建立客戶身份信息治理的長效機(jī)制，不定期開展可疑客戶的異常信息排查，警惕空殼公司賬戶，切實發(fā)揮第一道防線作用。
三是專業(yè)督導(dǎo)，協(xié)同開展。此次洗錢高風(fēng)險客戶回溯性排查工作由合規(guī)經(jīng)理牽頭，各相關(guān)部室配合做好洗錢高風(fēng)險客戶全周期管理工作的專業(yè)指導(dǎo)。以此為契機(jī)，該行反洗錢牽頭部門及系統(tǒng)崗位人員進(jìn)一步加強(qiáng)對高風(fēng)險客戶退出標(biāo)準(zhǔn)、控制策略、盡調(diào)內(nèi)容及審核要點學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照附件要求開展專業(yè)審核，審慎把握高風(fēng)險客戶及標(biāo)簽的準(zhǔn)入退出標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步夯實全行反洗錢專業(yè)管理基礎(chǔ)。
四是加強(qiáng)反洗錢宣傳，開展反洗錢培訓(xùn)。對內(nèi)加強(qiáng)培訓(xùn)，組織員工學(xué)習(xí)反洗錢等法律法規(guī)知識。通過培訓(xùn)加強(qiáng)員工自身的宣傳教育，正確履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢的職責(zé)和保密義務(wù)。通過學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的綜合素質(zhì)，提升全行員工參與防范、打擊洗錢活動的積極性，有效推進(jìn)全行反洗錢工作的順利開展。
