工行唐山海港支行專業(yè)服務贏得客戶青睞

  實時關(guān)注市場變化，以專業(yè)的服務精準營銷他行潛力客戶，工行唐山海港支行挖轉(zhuǎn)他行資金500萬存入5年期躉交保險，并提升一名2000萬高資產(chǎn)私銀客戶。

  海港支行客戶經(jīng)理關(guān)注到近期債市和股市的動蕩，并通過比對他行理財收益日報，發(fā)現(xiàn)均有不同程度的收益下跌甚至虧損。得益于日常的工作積累，該名客戶經(jīng)理知曉我行私銀客戶張先生在交行有500萬理財產(chǎn)品，該客戶是私營業(yè)主，資產(chǎn)配置的主要目的是獲取較為穩(wěn)定的高收益�；�于以上條件，客戶經(jīng)理敏銳的察覺到此時正是挖轉(zhuǎn)他行資金的時機，于是他立即聯(lián)系客戶，使客戶了解目前的投資市場行情，具體分析客戶的風險偏好，認為鎖定收益的長期產(chǎn)品是適合客戶的。11月17日邀約客戶到店作進一步溝通，并邀請主管行長陪同。理財經(jīng)理通過講述債市的急劇下跌，以及未來的投資走向分析，根據(jù)客戶資金做了詳細的理財規(guī)劃，使客戶對我行的服務和產(chǎn)品有了全新的認識和了解。通過近一周的跟進與維護，客戶于當日成功從交行轉(zhuǎn)入500萬并購買我行的私銀躉交保險產(chǎn)品，同時提升我行2000萬的高資產(chǎn)私銀客戶。

  本次營銷成功主要得益于理財經(jīng)理日常的工作積累和專業(yè)的理財服務，想客戶之所想，急客戶之所急。精準營銷，做好產(chǎn)品承接。服務不只是態(tài)度的服務，同時也是專業(yè)的服務，理財經(jīng)理只有通過日常專業(yè)知識的積累，才能為客戶帶去合適的配置方案。