“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，于個(gè)人而言，合規(guī)體現(xiàn)了一個(gè)人的基本素質(zhì)；于銀行而言，合規(guī)保證銀行的發(fā)展方向；于社會(huì)而言，合規(guī)促進(jìn)了一個(gè)社會(huì)的穩(wěn)步發(fā)展。運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)全轄網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)統(tǒng)籌管理，作為工行長(zhǎng)治分行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，必須守住不發(fā)生重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件的底線，依托于“勤提醒、擴(kuò)監(jiān)測(cè)、強(qiáng)治理”三步走的方式做好合規(guī)管理的“全過(guò)程”管理，做到層層防控，持續(xù)加強(qiáng)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理。
一、勤提醒，抓好事前防控。
為有效抓好案防聯(lián)防聯(lián)控的事前控制，長(zhǎng)治分行運(yùn)行管理部遵循“主動(dòng)防、智能控、全面管”的風(fēng)險(xiǎn)管理路徑，通過(guò)日常管理的“勤提醒、勤督促、勤指導(dǎo)”，強(qiáng)化監(jiān)督管理責(zé)任，實(shí)現(xiàn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)“全覆蓋、無(wú)障礙、貫通式”服務(wù)指導(dǎo)，將風(fēng)險(xiǎn)前置工作做實(shí)，時(shí)刻保持工作前瞻性和風(fēng)險(xiǎn)警惕性，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（一）適時(shí)組織開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)培養(yǎng)一種持續(xù)學(xué)習(xí)的理念，提升員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，形成濃厚的學(xué)習(xí)氛圍，將“五個(gè)重點(diǎn)”與“業(yè)務(wù)操作”有機(jī)結(jié)合，切實(shí)提高員工合規(guī)意識(shí)和崗位技能合規(guī)性。
（二）不定期以郵件、電話等形式傳達(dá)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)提醒。緊緊圍繞“五大重點(diǎn)”，長(zhǎng)治分行運(yùn)管部會(huì)定期分析、整理，并對(duì)重點(diǎn)工作及風(fēng)險(xiǎn)提示提示通過(guò)郵件、電話等形式對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行提醒和指導(dǎo)。
（三）有針對(duì)性的選擇重點(diǎn)支行開(kāi)展下沉幫扶。根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)行情況，針對(duì)性的選擇重點(diǎn)支行，由長(zhǎng)治分行運(yùn)管部對(duì)其開(kāi)展下沉幫扶，通過(guò)深入支行參加晨會(huì)、夕會(huì)等形式，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行面對(duì)面的深入幫扶，力求通過(guò)下沉幫扶帶動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理水平的整體提高。同時(shí)，創(chuàng)新方式方法，采取短視頻的形式，將業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件通過(guò)晨會(huì)直通車(chē)的形式生動(dòng)、形象的傳達(dá)至全體員工，督促員工履好職盡好責(zé)，站好崗守好位，全力保障業(yè)務(wù)操作、管理的安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。
二、擴(kuò)監(jiān)測(cè)，抓細(xì)事中控制。
（一）擴(kuò)大監(jiān)測(cè)范圍。例如：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)的管理，通過(guò)提級(jí)管理的方式，實(shí)行“日監(jiān)測(cè)、周報(bào)告、月診斷”，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理水平，并加強(qiáng)與網(wǎng)點(diǎn)之間的交流溝通、業(yè)務(wù)指導(dǎo)，按周組織考試，督促網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。
（二）定期開(kāi)展各項(xiàng)排查。根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)特征變化、監(jiān)管重點(diǎn)以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果，適時(shí)針對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展突擊檢查，對(duì)賬戶開(kāi)立、內(nèi)部賬務(wù)、現(xiàn)金實(shí)物、自動(dòng)柜員機(jī)管理、人員履職等運(yùn)營(yíng)重點(diǎn)領(lǐng)域和高風(fēng)險(xiǎn)行為，將運(yùn)行管理專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、監(jiān)管罰點(diǎn)納入日常檢查中，組織風(fēng)險(xiǎn)排查和專項(xiàng)治理，逐一過(guò)濾風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，提前控制，為堅(jiān)決遏制案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。
三、強(qiáng)治理，抓實(shí)事后管理
對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患及不足之處進(jìn)行深分析、列清單、下通報(bào)、抓管理，通過(guò)強(qiáng)化各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)分析的通報(bào)機(jī)制，將問(wèn)題擺在明處，全體成員參照自查，嚴(yán)禁屢查屢犯；同時(shí)要嚴(yán)格組織相關(guān)責(zé)任人查原因、定措施、抓落實(shí)、細(xì)反思，確保問(wèn)題整改徹底，不留死角。增強(qiáng)對(duì)運(yùn)營(yíng)隱患和薄弱環(huán)節(jié)的跟蹤管理和閉環(huán)整改，抓實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的事后管理，持續(xù)鞏固檢查質(zhì)效，督促網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行提升，實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展。
