工行溫州樂清支行及時止付賬戶追回詐騙資金

  近日，下午4點50分，工行溫州樂清柳川支行網(wǎng)點大堂里有三位客戶神色慌張的闖進來，大喊被詐騙了，網(wǎng)點工作人員立馬詢問得知，原是一位應姓客戶，男性，年齡50歲左右，其農(nóng)行卡被詐騙，現(xiàn)詐騙資金轉(zhuǎn)入工行賬戶�，F(xiàn)場經(jīng)理黃夢嬌和理財經(jīng)理陳曉敏立馬引起警惕，詢問客戶具體情況，得知該客戶日常喜好收藏玉，今年因疫情原因，生意資金緊缺，今日有個“普洱萬通小額貸款有限公司”的客服聯(lián)系他，稱他可信用貸款10萬，但需交貸款資金的30%即3萬當“保證金”，卡里需先存錢才能正常放款，且這張卡一定要開通手機銀行，才可以貸款，詐騙團伙提供“營業(yè)執(zhí)照”、法人“身份證”和“貸款合同”，該客戶深信不疑，按照其公司“客服”引導操作，一步步陷入電詐的漩渦，前后分別將自己的身份信息，農(nóng)行卡信息及網(wǎng)銀信息提供給對方，并按照“客服”的指示將短信驗證碼報給對方，隨后其農(nóng)行卡里的資金3萬元就不翼而飛了，客戶這才意識到自己農(nóng)行卡的資金被詐騙了，而他也卷入了一場以“信用貸款需交保證金”的典型電信詐騙。

  了解情況后，網(wǎng)點工作人員立馬讓客戶先“110”報警處理，同時爭分奪秒，由于客戶急沖沖，沒帶身份證，馬上內(nèi)部查詢發(fā)現(xiàn)詐騙資金從其農(nóng)行卡轉(zhuǎn)入了該客戶名下的一個工行電子二類賬戶內(nèi)(此賬戶為詐騙團伙根據(jù)客戶提供的身份信息和驗證碼注冊產(chǎn)生)，查詢余額發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)詐騙資金現(xiàn)還在工行卡上，立馬內(nèi)部對該賬戶采取只收不付管控，凍結(jié)詐騙資金，避免馬上被轉(zhuǎn)出，成功幫客戶止損3萬元。在這過程中，柳市派出所的民警也來到網(wǎng)點，后客戶已去派出所做筆錄。網(wǎng)點已留存客戶和民警的聯(lián)系方式，后續(xù)跟蹤。次日，8點半網(wǎng)點開門營業(yè)，這位被詐騙的客戶已早早的等候在網(wǎng)點門口，他說自己的3萬元是向其朋友借的，要是沒有工行的幫助，這錢被詐騙了，真不知道如何是好。網(wǎng)點現(xiàn)場經(jīng)理立馬安撫客戶，放心，這錢現(xiàn)在在工行賬戶里，我們已經(jīng)幫你堵住了資金轉(zhuǎn)出的通道，現(xiàn)資金非常安全，等下我們幫你將這個電子二類賬戶密碼重置后綁定工行一類卡，這樣子你的錢我們可以現(xiàn)金支取出來給你。隨即就帶客戶去柜面辦理相關業(yè)務，不一會兒，業(yè)務辦理完成，客戶拿到了現(xiàn)金3萬元，這時候客戶緊張的心情也終于放松，手也不再顫抖了，對網(wǎng)點工作人員誠心幫助其追回詐騙資金表示真心的感謝，對工行的服務表示非常滿意!

  至此，一場對詐騙資金的緊急“救援”落下了帷幕，但銀行人員的反詐之路依然任重而道遠。工行作為大行，理應彰顯大行風范，勇?lián)�社會責任，盡自己所能宣講電信詐騙防范知識，讓廣大民眾受益；盡自己所力堵截電信詐騙，謹防民眾資金誤入詐騙分子口袋；盡自己所心攔截詐騙資金轉(zhuǎn)出通道，幫助受害人追回詐騙資金，讓民眾免于經(jīng)濟損失，守住人民的“錢袋子”。