建行宿州泗縣支行成功堵截一起異常辦卡事件

   11月24日中午，一名老年女性客戶徐某在一名青年男性的陪同下來到建行泗縣支行開立賬戶，明確要求辦理一類卡并同步開通手機銀行。大堂經(jīng)理根據(jù)“盡職調(diào)查”原則，對客戶的辦卡用途進行詢問，客戶僅表示方便兒子給其轉(zhuǎn)生活費。當(dāng)大堂經(jīng)理詢問客戶需要同步開通手機銀行的原因時，陪同者表示此卡也作為工資卡，日常有轉(zhuǎn)賬需求，但當(dāng)大堂經(jīng)理詢問客戶單位且需要看客戶工作群或工作場所照片時，陪同者又表示其母親剛剛離職。前后不一的回答引起了大堂經(jīng)理的警覺，通過進一步交談發(fā)現(xiàn)客戶并不識字，本人更無法準(zhǔn)確說出手機號碼且說出的手機號碼為陪同者手機號碼，談話期間陪同者多次幫其解釋辦卡用途且辦卡態(tài)度強硬不愿繼續(xù)配合。隨后，大堂經(jīng)理表示，如果不能配合做好盡職調(diào)查，只能開立有限制功能的賬戶且告知客戶出租售賣銀行卡為違法犯罪行為時，客戶表示不再辦理，隨即離開網(wǎng)點。                      

   目前，“斷卡”行動形勢非常嚴(yán)峻，泗縣支行按照省市分行的要求，嚴(yán)格新開賬戶的審核，堅持“多看多問多想”，切實落實客戶身份識別義務(wù)，不給犯罪分子可乘之機，切實維護了建行聲譽及群眾利益。