建行宣城分行筑牢反詐“防火墻” 守護百姓“錢袋子”

  “快點幫我轉(zhuǎn)賬，不然就要出人命了！”日前，宣城市民孫女士心急火燎地趕到建行宣城分行狀元路支行要求匯款。見她神色慌張，支行大堂經(jīng)理蘭雨宣一邊安撫其情緒，一邊了解事情緣由。

  原來，孫女士前不久通過某交友軟件認識了一位“志同道合”的男士，并互加微信成為戀人。幾天前，該男士突然告訴孫女士，由于戰(zhàn)爭原因他被困在國外，隨時可能有生命危險，希望孫女士將錢轉(zhuǎn)到他朋友的銀行賬戶上，由這位朋友護送他安全回國。

工作人員深入基層群眾開展金融知識普及宣傳

  蘭雨宣經(jīng)理意識到孫女士很可能遭遇網(wǎng)絡詐騙，多次勸阻對方不要盲目轉(zhuǎn)賬，耐心引導她多渠道核實“男友”身份，冷靜分析事件經(jīng)過的不合理性。最終孫女士如夢方醒，放棄了匯款，成功避免了重大經(jīng)濟損失。

  針對電信網(wǎng)絡詐騙手段不斷演變升級，建行宣城分行主動作為，多措并舉，不斷提升防范金融風險的能力。積極構(gòu)建聯(lián)防聯(lián)控生態(tài)圈，深化銀警合作，派專人駐點公安反詐中心，聚焦涉賭涉詐等領域，主動提供線索和金融支持；推進同業(yè)機構(gòu)信息共享，對新發(fā)現(xiàn)疑點及時“熔斷”，合力共建反賭反詐有效工作閉環(huán)；織牢涉詐資金攔截網(wǎng)，堅持“技防”“人防”并重，依托大數(shù)據(jù)手段精準防控賬戶涉詐風險，緊盯電信網(wǎng)絡詐騙資金轉(zhuǎn)移新手法、新特征，分類分級精細管理賬戶；加強一線工作人員識詐反詐培訓，提升網(wǎng)點事前攔截能力，守好反詐“人防關”。

  今年以來，該行已處理反詐模型可疑賬戶3516條，管控賬戶1842個，攔截欺詐風險事件20余件，避免客戶資金損失30余萬元。