郵儲銀行濟(jì)寧市分行作為一家覆蓋范圍廣、營業(yè)網(wǎng)點眾多的國有大型銀行，一直秉承服務(wù)三農(nóng)、城鄉(xiāng)居民和中小企業(yè)的宗旨，在服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)的同時，不斷強(qiáng)化公司治理，始終堅守“風(fēng)險為本”的反洗錢工作理念，在制度體系、組織架構(gòu)、人員培訓(xùn)、反洗錢宣傳及成果轉(zhuǎn)化等多個方面扎實推進(jìn)，穩(wěn)步提升全行反洗錢工作質(zhì)效，取得多項反洗錢成果，受到了濟(jì)寧市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪“全民攻堅行動”領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的通報表揚(yáng)。
一、制度先行，夯實反洗錢工作基礎(chǔ)
風(fēng)險防控、制度先行。郵儲銀行濟(jì)寧市分行以持續(xù)強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)為抓手，不斷完善反洗錢內(nèi)控制度體系，2020年以來持續(xù)開展反洗錢內(nèi)控制度的“立、廢、改”工作，我行現(xiàn)有反洗錢制度40余項，其中30余項為新修訂制度，經(jīng)過不斷更新和補(bǔ)充，一套內(nèi)容涵蓋高管履職、盡職調(diào)查、監(jiān)測分析、風(fēng)險防控、績效考核等全方位、多角度制度體系初步形成，為依法履行反洗錢職責(zé)提供堅實制度基礎(chǔ)。
二、全行聯(lián)動，完善反洗錢組織架構(gòu)
反洗錢是一項需要全行聯(lián)動、共同配合開展才能出成效的工作。郵儲銀行濟(jì)寧市分行積極構(gòu)建“領(lǐng)導(dǎo)小組+部門聯(lián)動”雙輪驅(qū)動式洗錢風(fēng)險管理模式，將反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作為反洗錢管理工作的總抓手，加大對內(nèi)部各部門的協(xié)調(diào)指導(dǎo)力度，強(qiáng)化各成員部門主體責(zé)任，通過橫向協(xié)同、縱向傳導(dǎo)形成工作合力。市分行及轄內(nèi)一級支行均成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，每年召開不少于4次反洗錢專題工作會議，總結(jié)前期工作，討論解決當(dāng)前問題，安排部署下階段重點工作。在領(lǐng)導(dǎo)小組的有力推動下，目前行內(nèi)反洗錢“三道防線”不斷完善，客戶身份識別各項指標(biāo)持續(xù)優(yōu)化，全行思想進(jìn)一步統(tǒng)一，各條線人員齊心協(xié)力、通力配合，反洗錢工作已進(jìn)入良性發(fā)展的快車道。
三、專業(yè)專注，人員配備不斷充足
為適應(yīng)當(dāng)前反洗錢工作形勢的要求，郵儲銀行濟(jì)寧市分行不斷加強(qiáng)反洗錢人員培訓(xùn)和人才隊伍建設(shè)，力求打造一支“專業(yè)、專注”的反洗錢隊伍。在行內(nèi)，合規(guī)部門常態(tài)化開展員工的反洗錢培訓(xùn)工作，每年至少組織1次集中，2次非現(xiàn)場培訓(xùn)，組織全員學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)等知識；業(yè)務(wù)條線在日常培訓(xùn)中，加入本條線反洗錢知識要點，以防范本條線洗錢風(fēng)險。在外部，我行積極組織員工參加“中國金融培訓(xùn)中心”的網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)，自2012年，自營+代理機(jī)構(gòu)已累計有625人考取《反洗錢培訓(xùn)合格證書》，員工反洗錢知識儲備較高。
當(dāng)前，市分行及轄內(nèi)12家一級支行、200余營業(yè)網(wǎng)點，均配備反洗錢崗位人員，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)反洗錢日常工作。市分行積極推進(jìn)可疑交易分析集中處理，配備專職反洗錢管理員1名，專職可疑交易分析人員數(shù)名，實現(xiàn)了可疑交易分析“集中做、專家做”的工作模式，反洗錢工作能力與可疑交易分析質(zhì)量持續(xù)提升，為反洗錢工作成果的取得打下堅實基礎(chǔ)。
四、廣泛宣傳，提高全民反洗錢意識
作為反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)，郵儲銀行濟(jì)寧市分行向來重視反洗錢宣傳工作，年年都組織開展“反洗錢宣傳月”活動，常態(tài)化開展反洗錢知識宣傳。2021年11月反洗錢宣傳月期間，我行積極參與“山東省第一屆反洗錢知識網(wǎng)絡(luò)競賽”的宣傳，開展反洗錢網(wǎng)絡(luò)宣傳活動，通過制作宣傳圖片，轉(zhuǎn)發(fā)微信群、朋友圈進(jìn)行答題宣傳，累計宣傳答題數(shù)1.6萬余人，在濟(jì)寧各金融機(jī)構(gòu)中排第2位，取得較好宣傳成績。
五、風(fēng)險為本，取得重大反洗錢工作成果
隨著當(dāng)前反洗錢工作的深入開展，“風(fēng)險為本”的工作理念更加突出，如何實現(xiàn)反洗錢成果突破，如何實現(xiàn)反洗錢成果向案件轉(zhuǎn)化，是擺在所有金融義務(wù)機(jī)構(gòu)面前重要的問題。
2021年以來，郵儲銀行濟(jì)寧市分行發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢，充分利用科技手段，在反洗錢工作中加大了對疑似涉詐異常資金交易的監(jiān)測研判，先后發(fā)現(xiàn)并向市反詐中心、市人民銀行報告推送相關(guān)線索14件，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲涉詐案件23起，抓獲違法犯罪嫌疑人60余人，查控涉詐風(fēng)險銀行賬戶189個。其中，推送的某縣多人團(tuán)伙異常交易線索，直接協(xié)助市公安破獲橫跨6省13市、涉案資金近100億，特大系列電詐洗錢犯罪團(tuán)伙案，打掉“跑分洗錢”團(tuán)伙7個，得到省、市各級領(lǐng)導(dǎo)充分肯定，為全國反洗錢、反電詐作出了積極貢獻(xiàn)。
下一步，在市委、市政府、市人行和上級單位的堅強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，郵儲銀行濟(jì)寧市分行將堅持勤勉履職、主動作為的工作作風(fēng)，進(jìn)一步強(qiáng)化政治責(zé)任、使命擔(dān)當(dāng)，更主動、更有力的推進(jìn)反洗錢工作扎實深入開展，在服務(wù)城鄉(xiāng)居民、普及金融知識、防范犯罪行為上發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)應(yīng)有的智能和作用，為共同創(chuàng)建平安和諧穩(wěn)定的社會治安環(huán)境做出新的貢獻(xiàn)。
