為嚴(yán)格貫徹落實(shí)人民銀行各項(xiàng)反洗錢監(jiān)管要求和行業(yè)管理規(guī)定，鞏固反洗錢防線，壓實(shí)主體責(zé)任，近期，郵儲(chǔ)銀行上饒市分行通過組織開展反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)、測試、評(píng)估以及按時(shí)保質(zhì)高效召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議等形式，不斷提高全員反洗錢意識(shí)，增強(qiáng)反洗錢專業(yè)技能，并積極發(fā)揮郵銀協(xié)同作用，以“三個(gè)做好”合力夯實(shí)反洗錢工作。
勤勉盡職，做好盡職調(diào)查�？蛻舯M職調(diào)查是反洗錢工作的基礎(chǔ)，是掌握客戶真實(shí)身份、監(jiān)測和分析可疑交易，是金融機(jī)構(gòu)控制洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的基本措施。只有真正了解了客戶，才能準(zhǔn)確判斷其資金來源或者用途是否可疑，是保護(hù)金融機(jī)構(gòu)不被犯罪分子利用從事洗錢和恐怖融資活動(dòng)。該市分行不斷完善和優(yōu)化客戶身份信息管理，全面開展客戶身份信息數(shù)據(jù)治理，與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和辦理相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)時(shí)，確保客戶身份信息登記完整，核對(duì)有效，留存真實(shí)。
立足實(shí)際，做好客戶分類管理。該市分行嚴(yán)格按照客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理要求，科學(xué)、全面地識(shí)別和評(píng)估新入客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，持續(xù)關(guān)注客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，動(dòng)態(tài)地調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，充分反映客戶真實(shí)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。切實(shí)有效的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，進(jìn)一步獲取相關(guān)信息，強(qiáng)化業(yè)務(wù)關(guān)系監(jiān)測等，并采取相應(yīng)的業(yè)務(wù)限制措施，確保高風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)可控。
深入分析，做好可疑報(bào)送工作。進(jìn)行可疑交易分析時(shí)，該市分行充分結(jié)合客戶的身份特征、資金交易、盡職調(diào)查情況等多方面因素進(jìn)行全面分析，根據(jù)實(shí)際情況發(fā)起可疑線索報(bào)送工作。
反洗錢工作是一項(xiàng)長期性的工作，在今后的工作當(dāng)中，郵儲(chǔ)銀行上饒市分行將按照上級(jí)行反洗錢工作部署，采取切實(shí)有效的管理措施，發(fā)揮郵銀協(xié)同作用，合力促進(jìn)全市分行反洗錢工作有效開展、穩(wěn)步提升。
