工行鎮(zhèn)江句容支行積極開展防范“偽現(xiàn)金”宣傳工作

   為積極響應監(jiān)督部門反洗錢工作新要求，工行鎮(zhèn)江句容支行高度重視反洗錢工作并作為日常風險防控的一部分，通過開展定期排查、組織員工業(yè)務培訓等方式，持續(xù)加強“偽現(xiàn)金”業(yè)務管理，防范控制洗錢風險，力爭打造“反洗錢”零發(fā)生的模范支行。截止11月末，鎮(zhèn)江句容支行未有一筆偽現(xiàn)金業(yè)務發(fā)生。

   一、加大宣傳力度，普及反洗錢知識。在宣傳反洗錢相關知識時，該行充分利用好轄內營業(yè)網(wǎng)點，通過發(fā)放宣傳折頁、播放滾動屏等方式向客戶普及偽現(xiàn)金知識及洗錢的危害性，提高客戶反洗錢意識，從根源上減少偽現(xiàn)金業(yè)務發(fā)生的可能。對辦理大額現(xiàn)金存取客戶，柜面受理人員主動建議客戶使用轉賬方式，不僅使得業(yè)務辦理方便快捷，更能保障客戶自身資金安全。

   二、開展業(yè)務培訓，確保制度及時傳導。為了應對不斷變化的洗錢手段，反洗錢的制度與方法也在不斷更新，該行通過業(yè)務培訓、網(wǎng)點晨會夕會等多種場景，確保最新的反洗錢制度能及時傳達到每位員工，提高員工對“偽現(xiàn)金”概念的認知，增強員工對于“偽現(xiàn)金”業(yè)務的識別能力，確保員工能夠在經(jīng)辦的過程中精準辨別出偽現(xiàn)金業(yè)務，從源頭防范偽現(xiàn)金業(yè)務發(fā)生。

   三、合規(guī)業(yè)務流程，強化人員履職�？头�經(jīng)理需嚴格根據(jù)規(guī)章制度辦理現(xiàn)金業(yè)務，規(guī)范交易步驟，切勿根據(jù)主觀判斷，隨意更改業(yè)務流程。對于大金額交易、代辦交易，嚴格落實身份聯(lián)網(wǎng)核查制度，了解客戶交易用途、交易目的，在機內準確錄入客戶信息，并要求客戶真實填寫相關材料，換人復核后，交由有權人強化審核，審慎辦理業(yè)務。