“我要辦張銀行卡，馬上要拿到，你們誰來給我辦下？”這天一大早一位長滿胡子的白發(fā)老人拿著身份證急匆匆地來到網(wǎng)點，向工作人員大聲喊。
“大爺，您辦卡用途是什么�。�”
“當?shù)豖XX研究所要給我發(fā)工資。”
以上是最近發(fā)生在長興煤山支行的一則案例，該案例存在幾個明顯的疑點。
第一，當客戶行色匆匆地找到網(wǎng)點并且語氣神色都很著急，想要立馬辦理并拿到銀行卡時，網(wǎng)點工作人員就需要提高警惕了。第二，年紀較大的老人來辦理銀行卡，特別是辦卡用途是發(fā)工資的，網(wǎng)點工作人員要從多方面仔細地詢問，可以借助“企查查”、“外慧數(shù)查”等平臺了解清楚，謹慎審核。第三，該案例中的用途若是真實的，屬于犯罪行為，堅決不可以為其開立個人賬戶，并對客戶做好解釋工作。
各有關部門認真履職，密切配合，預防和打擊洗錢及相關違法犯罪行為，建設銀行作為銀行業(yè)中的一份子，網(wǎng)點是第一道防線，堅決遏制洗錢及相關犯罪的蔓延勢頭，將犯罪行為的苗頭扼殺在搖籃里。開立銀行卡賬戶是反洗錢的重中之重，在同一家銀行僅能開立一個一類賬戶，銀行卡不得出租、出借、出售，不得購買銀行卡賬戶或銀行卡，單位和個人不得假冒他人身份或虛構代理關系。
除行里的相關集中培訓以外，長興煤山支行經(jīng)常通過學習文件與案例來開展員工反洗錢的業(yè)務知識培訓；在日常工作中，網(wǎng)點落實好客戶身份識別及盡職調(diào)查，做好客戶回訪登記臺賬工作，對可疑賬戶進行管控；履行法律義務，配合協(xié)助司法查詢、凍結、扣劃；積極向客戶宣傳反洗錢反詐騙的意識，在廳堂放置相關海報與宣傳手冊，并走出去向周邊社區(qū)、商戶宣傳。反洗錢與生活、工作息息相關，每一位員工都應當提高警惕意識，加強自身反洗錢反詐騙意識與能力，有效避免出現(xiàn)風險行為。
