建行樂清支行落實(shí)溫州分行反賭反詐工作通知令，在柜面現(xiàn)金支取環(huán)節(jié)核實(shí)客戶身份識(shí)別、查詢賬戶異常行為、審核資金真實(shí)用途，在2022年11月22日通過兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)結(jié)協(xié)作，及時(shí)聯(lián)系警方協(xié)助處理，成功攔截涉賭涉詐資金1.96萬(wàn)元。
2022年11月22日上午，王某進(jìn)入中國(guó)建設(shè)銀行樂清城中支行辦理業(yè)務(wù)。王某賬戶于前一日在建行溫州劃龍橋支行辦理激活后立即發(fā)生一筆小額試探性交易，今日發(fā)生一筆他人資金匯入。這一異常行為立即引起了網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管的警覺。營(yíng)運(yùn)主管反復(fù)詢問客戶資金來(lái)源，客戶回答言辭閃爍，期間不斷查看手機(jī)，回答是朋友借款，朋友人在樂清。營(yíng)運(yùn)主管立即予以反駁，稱匯款人賬號(hào)是省外賬戶。在此期間賬戶又有一筆4.46萬(wàn)元資金匯入，營(yíng)運(yùn)主管再次詢問客戶匯款人名稱，客戶回答不出，故網(wǎng)點(diǎn)拒絕了客戶的取款請(qǐng)求，客戶隨即離開網(wǎng)點(diǎn)。
樂清城中支行營(yíng)運(yùn)主管馬上在工作群將該客戶情況予以通報(bào)，提醒兄弟行注意攔截該客戶。與此同時(shí)，營(yíng)運(yùn)主管發(fā)現(xiàn)賬戶發(fā)生了兩筆大額三方支付消費(fèi)，為了防止客戶轉(zhuǎn)移資金，立即聯(lián)系賬戶開戶行對(duì)賬戶進(jìn)行管控。
當(dāng)日王某再次進(jìn)入樂清支行營(yíng)業(yè)部，在刷卡取號(hào)時(shí)，大堂經(jīng)理認(rèn)出該客戶為網(wǎng)點(diǎn)工作群提示的可疑客戶，及時(shí)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管。王某來(lái)到柜面提出支取現(xiàn)金，營(yíng)運(yùn)主管提示柜面穩(wěn)住客戶并撥打110報(bào)警。在等待警察上門的這段時(shí)間里，營(yíng)業(yè)部員工發(fā)現(xiàn)王某不斷接到電話讓他抓緊時(shí)間，并且神情慌張。我行員工臨危不亂，告知客戶資金支取需要核實(shí)審批，最大限度穩(wěn)住客戶不讓其發(fā)現(xiàn)異常。在柜員進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)20分鐘的核查、操作終于等來(lái)了警方的出現(xiàn)。警方現(xiàn)場(chǎng)查看客戶交易明細(xì)，經(jīng)過詢問、查看王某手機(jī)聊天記錄之后，立即將其帶走調(diào)查。
不僅如此，支行還確立了由點(diǎn)及面，由外到內(nèi)，全面覆蓋的宣傳方式，以支行為陣地進(jìn)行重點(diǎn)宣傳，在支行外懸掛反電信詐騙宣傳條幅，游走字幕播放宣傳標(biāo)語(yǔ)，在大廳播放公益廣告片，為前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶發(fā)放宣傳折頁(yè)，讓每一位辦理業(yè)務(wù)客戶從進(jìn)入支行到離開都在學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)。同時(shí)，支行組織黨員干部以營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為中心，到附近機(jī)關(guān)、學(xué)校、社區(qū)、商場(chǎng)、廣場(chǎng)等進(jìn)行宣傳，由點(diǎn)及面進(jìn)行全方位的覆蓋宣傳。
樂清支行將以此事件為契機(jī)，加強(qiáng)宣傳力度，讓反詐工作進(jìn)入每一名員工的工作與生活，為維護(hù)和諧穩(wěn)定的金融秩序做出國(guó)有大行應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
