建行溫州分行遠離網(wǎng)絡(luò)賭博 營造和諧環(huán)境

  近年來，中國建設(shè)銀行認真落實中國人民銀行、公安部以及各上級行關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和賭博集資治理工作要求，堅持全面落實管控各項措施、各單位主體責任，為確保支付環(huán)境安全穩(wěn)定、有效維護社會和諧和人民群眾財產(chǎn)安全做出實效。響應(yīng)號召，仙巖建行成功堵截了一起涉及網(wǎng)絡(luò)賭博的案件。

   11月9日上午，客戶朱某來到仙巖建行，大堂經(jīng)理詢問客戶需要辦理什么業(yè)務(wù)，客戶說到自己的銀行卡不能進行轉(zhuǎn)賬了想要解開銀行卡，大堂經(jīng)理在詢問客戶完后引導(dǎo)客戶來到智慧柜員機進行查看，發(fā)現(xiàn)客戶的銀行卡被暫停非柜面，在詢問客戶的信息以及銀行卡用途無誤之后，詢問客戶現(xiàn)在的暫住地址是哪里，客戶并沒有回答大堂經(jīng)理的問題，而是在填完一般業(yè)務(wù)申請書以及手機號碼授權(quán)書后跟大堂經(jīng)理說會與柜員解釋。柜員在查看客戶信息之際對客戶進行詢問，了解到客戶主要是在打零工，非常的不穩(wěn)定，客戶的居住地址也是時常變更，于是對客戶的銀行卡事故進行查看，發(fā)現(xiàn)客戶的銀行卡已被人行所管控，而且客戶一年前因為溫州市的斷卡行動解除銀行卡只收不付狀態(tài)兩次了；而后柜員查看客戶的交易明細，發(fā)現(xiàn)客戶的交易對手非常之多，而在柜員詢問是否認識交易對手時，客戶直言說不認識，后又解釋到應(yīng)該是在買東西，但該條明細卻是在進行電子匯款，在多次詢問客戶賬戶交易明細情況并且讓客戶提供微信轉(zhuǎn)賬記錄時，客戶含糊其辭并且說微信記錄早就刪除了，柜員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶明細以及行為非常的可疑，便詢問營運經(jīng)理，營運經(jīng)理在了解完信息后確認該客戶交易有所異常，便果斷報警，柜員繼續(xù)詢問客戶情況，后等到警察抵達。

   盡管警察在場，客戶依舊認為自己并未做違法違規(guī)之事，極力否認出租出借出售賬戶、否認賭博，不怕警察查看。客戶與警察以及營運經(jīng)理來到智慧柜員機前查看客戶明細，開始前警察查看客戶賬戶明細沒有發(fā)現(xiàn)異常，警察便要求營運主管解釋一下客戶的賬戶存在什么疑點。營運主管解釋由于客戶在短期內(nèi)個人對手交易較多，其中11月6日轉(zhuǎn)賬三筆給肖某某，金額分別是155元、155元、270元。營運主管便問客戶為什么同一天給同一個人要分三次轉(zhuǎn)賬？客戶回答道：“可能是在買東西。”營運主管問：“肖某某是誰？”客戶回答：“可能是工作的包工頭。”營運主管問：“肖某某的聯(lián)系電話有沒有？”客戶答：“沒有。”營運主管問：“通過什么方式轉(zhuǎn)賬給肖某某的？”客戶答：“不記得了。”營運主管問：“讓你轉(zhuǎn)賬的短信或者微信聊天記錄有嗎？”客戶答：“沒有。”警察懷疑便拿客戶手機進行查看了手機瀏覽記錄，發(fā)現(xiàn)客戶前幾天有瀏覽博彩網(wǎng)頁的記錄，手機里有安裝博彩的app并且有交易記錄，警察認定客戶參與網(wǎng)絡(luò)賭博，當場告知客戶參與網(wǎng)絡(luò)賭博至少要拘留10天并將客戶帶走。

   遠離賭博，這句勸誡人們并不陌生，但總有人懷著一夜暴富的想法以身試險。在此提醒網(wǎng)絡(luò)賭博是違法犯罪行為，十分具有欺騙性和危害性。仙巖建行綜合利用營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏、張貼宣傳告示、張貼宣傳海報持續(xù)向客戶群眾進行風險提示和反賭反欺詐宣傳，提高風險防范意識，營造和諧的金融消費環(huán)境。