今年以來，工行大同分行緊跟總省行思路，高度重視私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，通過采取積極調(diào)究、分層服務(wù)、強(qiáng)化維護(hù)、深入營銷等措施，力促私人銀行中間業(yè)務(wù)收入實現(xiàn)穩(wěn)步增長。
該行實施分層服務(wù)，結(jié)合區(qū)域客戶特征和業(yè)務(wù)發(fā)展特色，圍繞客戶需求，細(xì)化增值服務(wù)分層經(jīng)營。分析不同層級客群需求以及營銷切入點，制定營銷指引，指導(dǎo)財富顧問開展主動挖掘，從客戶需求出發(fā)為客戶提供資產(chǎn)配置等綜合服務(wù)，提高客戶滿意度和留存率，提升客戶綜合貢獻(xiàn)。加強(qiáng)客戶資金的跟蹤監(jiān)測，尤其做好季末流動性管理，在實現(xiàn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化、穩(wěn)定產(chǎn)品規(guī)模的同時，迅速提增了業(yè)務(wù)效益，達(dá)到增收的目的。
緊跟上級行的營銷部署，認(rèn)真分析中間業(yè)務(wù)收入現(xiàn)狀，找出短板，制定策略，積極借助上級行的獎勵政策，穩(wěn)定存量產(chǎn)品規(guī)模；積極轉(zhuǎn)變思路，加大對于新規(guī)產(chǎn)品的營銷力度，引導(dǎo)私人銀行客戶適應(yīng)市場發(fā)展變化；深入挖掘私行客戶保障需求，借助保險金信托業(yè)務(wù)和私行專屬保險增值服務(wù)，做大私行保險銷售規(guī)模，拓展中間業(yè)務(wù)收入來源。
以進(jìn)職場為切入點，以公私業(yè)務(wù)聯(lián)動為手段，深入城區(qū)大型商場、城鄉(xiāng)結(jié)合部、鄉(xiāng)鎮(zhèn)大型鋼材市場、木材市場、商品批發(fā)市場、花卉蔬菜市場，通過舉辦各種產(chǎn)品推介、理財沙龍等活動，積極爭取他行客戶，實行支行行長、主管行長、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人三級認(rèn)領(lǐng)維護(hù)，加大對私人銀行客戶維護(hù)投入，各級管理干部與網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理組成維護(hù)團(tuán)隊，利用周末、節(jié)假日等時間，深入走訪每一位私人銀行客戶，及時了解掌握私人銀行客戶理財需求變化，充分體現(xiàn)該行對私人銀行客戶的重視，普遍受到私人銀行客戶的好評，為私人銀行產(chǎn)品銷售奠定了基礎(chǔ)。
深化市場研究，每周負(fù)責(zé)產(chǎn)品配置周報制作以及同業(yè)信息收集并下發(fā)，通過產(chǎn)品配置建議，了解同業(yè)產(chǎn)品動態(tài)，提高財富顧問對市場信息的反應(yīng)能力，積極挖掘客戶資產(chǎn)配置需求，優(yōu)化整體資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)。同時，通過常規(guī)化的雙周例會、每日晨會，對私人銀行服務(wù)、重點產(chǎn)品進(jìn)行普及宣講，通過微信等方式及時傳播，提高全轄對私人銀行產(chǎn)品的了解程度及配置熱情，起到良好效果。
