建行六安人民路支行堵截一起疑似非法開立對公賬戶案例

  近日，建行六安人民路支行成功堵截了一戶疑似利用對公賬戶開展非法活動(dòng)的開戶案例，從源頭上避免了對公賬戶涉案的發(fā)生，保護(hù)公眾財(cái)產(chǎn)免受侵害。

   11月29日，該行對公柜員呂某在為某建設(shè)工程公司辦理對公開戶業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其控股股東中大股東為某產(chǎn)業(yè)投資中心，與該工程公司為同一法人。呂某在審核該產(chǎn)業(yè)投資中心的營業(yè)執(zhí)照時(shí)，發(fā)現(xiàn)其一般經(jīng)營項(xiàng)目為私募基金股權(quán)投資、私募證券投資服務(wù)、投資管理等業(yè)務(wù)，但注冊地址為城北鄉(xiāng)某某村，不符合證券、投資公司等一般性經(jīng)營場所，且詢問法人日常經(jīng)營項(xiàng)目時(shí)，法人對其日常工作含糊其辭，并要求為其產(chǎn)業(yè)投資中心同時(shí)開立對公賬戶。在詢問其產(chǎn)業(yè)投資中心業(yè)務(wù)時(shí)，法人稱公司業(yè)務(wù)為投資項(xiàng)目，但不能提供證券、基金等相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營許可證及人員從業(yè)許可證。呂某第一時(shí)間將該公司相關(guān)情況存在的疑點(diǎn)向營運(yùn)主管報(bào)告。

   經(jīng)過綜合判斷，認(rèn)為該客戶存在可疑之處，該客戶潛在的風(fēng)險(xiǎn)較大。于是告知客戶需提供其產(chǎn)業(yè)投資中心的相關(guān)許可證和員工的從業(yè)資格證，且開設(shè)賬戶需客戶經(jīng)理上門核實(shí)，客戶隨即表示賬戶不開了，并立即離開網(wǎng)點(diǎn)。

   下一步，該行將持續(xù)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，不斷完善制度流程，從源頭上減少對公賬戶涉案發(fā)生的可能，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。