隨著科技的發(fā)展，洗錢的手法也越來(lái)越復(fù)雜多樣。洗錢不僅助長(zhǎng)了上游犯罪的蔓延，也威脅了金融體系的穩(wěn)定和安全，嚴(yán)重?fù)p害了社會(huì)公平和正義。近日，張家口蔚縣支行作為反洗錢的重要機(jī)構(gòu)，積極響應(yīng)并貫徹落實(shí)國(guó)家反洗錢法要求，加大力度防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
一、加強(qiáng)管理，完善反洗錢機(jī)制
該行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，密切關(guān)注形勢(shì)，建立健全內(nèi)控制度。一是將反洗錢要求嵌入業(yè)務(wù)操作，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)判斷能力；二是將反洗錢工作覆蓋行內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)以及各業(yè)務(wù)的生命周期，做業(yè)務(wù)的反洗錢，而不是反洗錢業(yè)務(wù)。
二、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工反洗錢認(rèn)識(shí)
該行以網(wǎng)點(diǎn)部室為單位，利用晨會(huì)夕會(huì)對(duì)“三新”人員做專項(xiàng)培訓(xùn)，讓其充分了解反洗錢的概念，案例，做法等；發(fā)動(dòng)全體員工參加反洗錢相關(guān)的知識(shí)競(jìng)賽和答題活動(dòng)，讓員工進(jìn)行知識(shí)鞏固，完善業(yè)務(wù)，更好地為客戶服務(wù)，同時(shí)鼓勵(lì)到店客戶積極參與到反洗錢答題中來(lái)，提高全員反洗錢意識(shí)。
三、加強(qiáng)宣傳，普及反洗錢相關(guān)知識(shí)
該行采取線上及線下模式組織反洗錢宣傳活動(dòng)，向客戶科普反洗錢相關(guān)知識(shí)，幫助其樹立反洗錢的意識(shí)，引導(dǎo)客戶選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)，主動(dòng)配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別，不要出租或出借自己的身份證件和賬戶，不要輕信資金運(yùn)轉(zhuǎn)傳銷項(xiàng)目，不參與提供或使用非法金融業(yè)務(wù)，使反洗錢知識(shí)深入人心。
