建行珠海市分行成功堵截一起入股投資騙局

  近日，珠海建行金雞支行剛剛開門營業(yè)，一位穿著樸素、老實(shí)憨厚、手持一袋現(xiàn)金的老伯在一年輕女子的陪同下，進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)要求協(xié)助匯款到中山的一家公司。在等待過程中這名年輕女子一直跟聲稱總經(jīng)理的人通電話，珠海建行金雞支行大堂經(jīng)理小張?jiān)诖筇梅至鲿r(shí)，察覺到該客戶的異常，從穿著、言談和年齡判斷，這位老伯可能遇到了電信詐騙或者非法集資。小張認(rèn)真詢問客戶在哪里上班、匯款用途以及對(duì)方是否認(rèn)識(shí)，陪同人員是誰。那位女子馬上搶答是老伯的侄女，老伯表示其住在網(wǎng)點(diǎn)旁邊的小區(qū)，現(xiàn)在要匯款去公司入股權(quán)。

  小張警覺地問老伯是否知道什么叫股權(quán)？對(duì)方公司有什么文件或者協(xié)議能否提供給我們幫忙參考下？怎么會(huì)加入到鄰市的公司股權(quán)，提醒客戶小心遇到非法集資詐騙，特別提示有些機(jī)構(gòu)利用高收益為幌子專門騙取老百姓的血汗錢，導(dǎo)致最后本金都拿不回來。告誡老伯千萬不要去貪圖小便宜，莫讓辛苦攢了一輩子的錢給騙子騙走了。聽見網(wǎng)點(diǎn)工作人員跟老伯的談話，那女子再次打電話給公司總經(jīng)理，但最后客戶還是要求匯款，說到該公司是老伯表弟開的，不會(huì)騙人的，現(xiàn)因變更股權(quán)要注入資金。

  該網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和渠運(yùn)副行長聽到大堂的動(dòng)靜后也立馬上前去了解情況，一起做老伯的思想工作，告知千萬千萬要謹(jǐn)慎小心。網(wǎng)點(diǎn)人員特別擔(dān)心老伯已經(jīng)被提前準(zhǔn)備好的應(yīng)答話術(shù)所蒙蔽。女子仍然堅(jiān)持說沒有問題的，告訴網(wǎng)點(diǎn)工作人員那家公司是存在的，隨后工作人員詢問公司名稱，后立即通過“企查查”查看工商信息是否存在。果不其然，發(fā)現(xiàn)該公司存在明顯異常，工商信息顯示該公司雖在存續(xù)期間但多次被異省法院起訴，是失信被執(zhí)行人，存在嚴(yán)重自身風(fēng)險(xiǎn)，多次變更地址、股東和章程。更離譜的是，眼前的這位老伯竟然在2022年6月15日被變更成公司法定代表人。意識(shí)到事態(tài)的嚴(yán)重性，工作人員把查詢到的信息出示給老伯看，跟他說明作為一家公司的法定代表人應(yīng)該要對(duì)公司事務(wù)承擔(dān)怎樣的法律責(zé)任，且這家公司明顯異常，被法院執(zhí)行多次，存在相當(dāng)大的法律風(fēng)險(xiǎn)。這時(shí)，老伯才意識(shí)到了問題的嚴(yán)重性，才向工作人員吐露身份證借給他人使用，由于法律意識(shí)淡薄，對(duì)身份證的保管不重視，導(dǎo)致被他人利用。在珠海建行金雞支行幾位工作人員的共同勸解下，老人家最后取消了匯款，并對(duì)建行員工表達(dá)了深深的感謝。