工行張家口橋東支行做實反洗錢重點領(lǐng)域管理

  2022年以來，為適應(yīng)當(dāng)前反洗錢工作形勢，張家口橋東支行提升工作質(zhì)效，認(rèn)真貫徹落實上級行和監(jiān)管部門關(guān)于反洗錢工作的各項規(guī)定，加強反洗錢履職管理，持續(xù)提升洗錢風(fēng)險履職水平。

   提高思想認(rèn)識。該行明確作為有著社會責(zé)任擔(dān)當(dāng)和良好品牌形象的大行，要從講政治的高度認(rèn)識反洗錢和涉敏風(fēng)險防控的重大意義，全轄上下協(xié)同聯(lián)動，切實做好客戶身份識別、涉敏風(fēng)險管理、反洗錢培訓(xùn)檢查等核心工作，同時及時跟進(jìn)各崗位反洗錢工作職責(zé)落實情況，形成反洗錢工作事事有人管，事事有人做的工作局面。

   加強教育培訓(xùn)。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，犯罪分子洗錢手法愈加復(fù)雜化、智能化，洗錢行為更為隱蔽，對反洗錢工作的要求越來越高。為推進(jìn)反洗錢隊伍建設(shè)，提高反洗錢專業(yè)能力，該行扎實有效開展反洗錢培訓(xùn)工作，學(xué)習(xí)反洗錢政策法規(guī)以及上級行下發(fā)的反洗錢風(fēng)險提示，并結(jié)合實際案例分析當(dāng)前反洗錢形勢，做好反洗錢排查、匯報工作，提高洗錢風(fēng)險防控能力和反洗錢合規(guī)水平。

   筑牢金融防線。一是組織反洗錢宣傳。在宣傳形式上，采用能夠吸引廣大公眾注意力的宣傳形式，充分利用網(wǎng)點陣地、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)校園等形式，著重引導(dǎo)廣大公眾如何識別洗錢犯罪行為、如何防范、如何身體力行配合并參與反洗錢、反欺詐的相關(guān)工作。二是源頭嚴(yán)防，強化客戶身份識別。以“了解你的客戶”為原則，加強前臺柜員作為客戶身份識別義務(wù)第一履行人的責(zé)任和意識是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，將客戶身份識別工作落到實處。三是建立動態(tài)監(jiān)管機制。對個人客戶及企業(yè)客戶進(jìn)行全生命周期持續(xù)監(jiān)測管理，對發(fā)現(xiàn)交易異常的賬戶及時進(jìn)行訪談和加強型盡職調(diào)查，盡快堵塞漏洞、消除隱患，推動反洗錢工作穩(wěn)步開展。