按照人民銀行新余市中支《關(guān)于開(kāi)展2022年涉非涉毒涉稅重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和摸排工作的通知》要求，工行新余分行迅速在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了涉非涉毒涉稅重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的摸排工作。
一、多渠道開(kāi)展排查。根據(jù)人民銀行通知要求，該行制定了專項(xiàng)排查具體實(shí)施方案，各專業(yè)條線、各支行分別對(duì)各自賬戶進(jìn)行了深入排查，尤其是對(duì)符合涉非涉毒涉稅銀行賬戶主要特征的賬戶和人民銀行通知中提示的關(guān)注點(diǎn)進(jìn)行了重點(diǎn)排查。
二、運(yùn)用系統(tǒng)監(jiān)測(cè)。通過(guò)運(yùn)用反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、運(yùn)營(yíng)智能風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)、電子銀行及銀行卡風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)等監(jiān)測(cè)平臺(tái)對(duì)涉嫌非法集資可疑交易、涉毒可疑資金、涉稅可疑交易實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警，對(duì)觸發(fā)相關(guān)模型的可疑交易認(rèn)真開(kāi)展盡職調(diào)查工作。同時(shí)將分析研判后的風(fēng)險(xiǎn)線索及時(shí)報(bào)告人民銀行。
三、加強(qiáng)員工的教育、排查工作。通過(guò)晨會(huì)、夕會(huì)、員工大會(huì)等形式加強(qiáng)員工防范非法集資和毒品犯罪教育培訓(xùn)，將防范非法集資、毒品犯罪知識(shí)、涉稅知識(shí)納入員工必知必會(huì)內(nèi)容。各支行、各部室督促員工認(rèn)真學(xué)習(xí)總省行有關(guān)非法集資專題課程，組織觀看《珍惜職業(yè)生涯，遠(yuǎn)離非法平臺(tái)投資》、《切莫高估自己，遠(yuǎn)離非法集資》警示教育微課，確保學(xué)習(xí)培訓(xùn)全員覆蓋，提升員工對(duì)非法集資的識(shí)別技能，敲響警鐘，筑牢內(nèi)部“防火墻”。同時(shí)，認(rèn)真開(kāi)展員工異常行為排查工作，及時(shí)排查員工是否存在不良行為，以便及時(shí)采取措施消除和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保工作不走過(guò)場(chǎng)、責(zé)任層次落實(shí)到位，促進(jìn)員工自覺(jué)抵制誘惑、堅(jiān)守職業(yè)底線，引導(dǎo)員工牢固樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的理念，自覺(jué)遠(yuǎn)離違規(guī)，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)，避免發(fā)生員工涉非涉毒情況。
