為加強(qiáng)員工行為日常管理，嚴(yán)防內(nèi)部案件風(fēng)險，按照上級行及外部監(jiān)管部門管理要求，工行新余分行在全轄認(rèn)真組織開展了2022年四季度員工異常行為排查工作。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，壓實(shí)排查責(zé)任
工行新余分行黨委高度重視對員工行為排查工作，嚴(yán)格按照總省行相關(guān)文件要求,認(rèn)真研究部署排查工作，制定了排查方案，明確排查方式、排查內(nèi)容，逐級壓實(shí)格長、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、專業(yè)條線的排查責(zé)任。
（二）加強(qiáng)合規(guī)教育，提高合規(guī)意識
一是組織全行員工開展第二季內(nèi)控合規(guī)“移動課堂”觀摩學(xué)習(xí)，發(fā)揮合規(guī)名片標(biāo)桿引領(lǐng)作用，推廣分享基層機(jī)構(gòu)先進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理路徑和方法。二是組織學(xué)習(xí)《員工信用卡套現(xiàn)警示教育案例》，對員工異常行為進(jìn)行警示提醒，增強(qiáng)了員工遵章守紀(jì)的意識。三是認(rèn)真組織開展《員工違規(guī)行為處理規(guī)定（2022年版）》的宣傳教育活動，引導(dǎo)全行員工“學(xué)規(guī)、知規(guī)、守規(guī)”。四是持續(xù)強(qiáng)化案防警示教育，學(xué)習(xí)省行相關(guān)案例《2022年四季度風(fēng)險事件典型案例》，通過以案為鑒，以案促改，教育全行員工知敬畏、存戒懼、守底線,切實(shí)提高內(nèi)控管理和案件防范水平。
（三）聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，進(jìn)行專項(xiàng)排查
四季度，工行新余分行對信用卡套現(xiàn)、出借賬戶、經(jīng)商辦企業(yè)、異常借貸或投資、過度擔(dān)保以及被列為失信人這幾種高度集中員工異常行為開展了專項(xiàng)排查。此次排查我行與日常觀察、家訪等情況相結(jié)合，通過征信、融安E信和全球信息資訊平臺排查，重點(diǎn)排查員工是否存在信用卡套現(xiàn)、出借賬戶、經(jīng)商辦企業(yè)、異常借貸或投資、過度擔(dān)保以及被列為失信人等異常行為。該行對全行開展了專項(xiàng)排查，排查面達(dá)到100%。
（四）多項(xiàng)舉措并舉，強(qiáng)化日常管理
一是壓實(shí)網(wǎng)格化排查責(zé)任。由格長負(fù)責(zé)所屬格員的日常行為排查，進(jìn)一步壓實(shí)格長主體責(zé)任。二是組織全員家訪。各支行、部室采取了上門家訪、節(jié)前走訪慰問、與員工家屬戶外聯(lián)誼等多形式開展全員家訪活動，深入了解掌握員工八小時以外生活及思想動態(tài)。三是組織客戶回訪。個人金融業(yè)務(wù)部、公司金融業(yè)務(wù)部聯(lián)合支行對部分個人及對公客戶、重點(diǎn)客戶開展回訪工作，掌握了解客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等在日常工作中是否合規(guī)。四是強(qiáng)化智能排查。開展非現(xiàn)場監(jiān)測，由各專業(yè)部門充分利用信用卡風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)、業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險管理系統(tǒng)、征信業(yè)務(wù)系統(tǒng)、新一代個人貸款管理與客戶服務(wù)系統(tǒng)、內(nèi)控監(jiān)測分析系統(tǒng)、“智能分析工作平臺”、違規(guī)智能識別系統(tǒng)（VIS)等現(xiàn)有的監(jiān)測系統(tǒng)對員工刷卡套現(xiàn)、業(yè)務(wù)異常、違規(guī)查詢客戶信息、出借賬戶、融資負(fù)債及賬戶資金異常等情況實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控。
