洗錢是指明知其來源于犯罪所得，為了隱藏其非法來源或協(xié)助參與犯罪的個(gè)人逃避其犯罪活動(dòng)的法律后果而轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，隱藏其真實(shí)性質(zhì)、來源，獲取、占有或使用這財(cái)產(chǎn)的行為。如果觸犯《中華人民共和國(guó)反洗錢法》將被沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。
深入持久推進(jìn)反洗錢工作，涉及經(jīng)濟(jì)、金融、安全等多個(gè)領(lǐng)域，它不僅是國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化建設(shè)的重要組成部分，也是一項(xiàng)推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的一項(xiàng)系統(tǒng)性工程。
不久前，小陳在網(wǎng)上看到了“網(wǎng)店刷銷售量”的兼職。通過微信建了20個(gè)母嬰群，每群500人。小陳在群里發(fā)布產(chǎn)品，然后讓群里的成員刷單，她把傭金轉(zhuǎn)給群里的成員。上級(jí)不法分子先給小陳轉(zhuǎn)賬資金,然后再讓小陳在群里發(fā)指定的網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)店鋪購(gòu)買商品,傭金通過第三方平臺(tái)轉(zhuǎn)給群里成員。小陳覺得這樣并無損失,自己還能賺傭金于是就這樣操作了。
直到有一天,小陳的銀行卡被管控了。開戶行工作人員告訴她,她參與的是典型的“洗錢型”刷單。目前,小陳因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,被公安立案調(diào)查。
“洗錢型刷單”的套路是怎樣的呢?只是購(gòu)買了一些虛假商品,順便賺了一點(diǎn)兼職費(fèi)用,怎么就成了“洗錢”幫兇呢?原來,在這樣的“刷單”過程中,不法分子會(huì)事先收購(gòu)一些電商平臺(tái)店鋪,將自己非法所得的本金轉(zhuǎn)至像小陳這樣的受害人賬戶中,要求受害人購(gòu)買店鋪內(nèi)的虛假商品進(jìn)行刷單。在此期間,店鋪產(chǎn)生了大量訂單,而這些訂單的本金都是通過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博、非法集資等違法犯罪行為所得的“黑錢”。在這樣的操作下,“黑錢”已被披上合法外衣,成為了店鋪日常流水收入。
尋找兼職要選擇正規(guī)平臺(tái),切勿相信“點(diǎn)贊”、“先墊付”等可以“賺取傭金”、“獲取高額報(bào)酬”的兼職信息,不要點(diǎn)擊短信、網(wǎng)絡(luò)聊天工具或網(wǎng)站中的可疑鏈接,也不要登錄非法網(wǎng)站。一旦發(fā)現(xiàn)洗錢及其上游犯罪線索,一定及時(shí)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)報(bào)告。
遠(yuǎn)離非法網(wǎng)絡(luò)刷單，防止自身利益受損，需要做到以下“六不曲”：一、 對(duì)“賺取傭金”、“獲取高額報(bào)酬“等誘餌不動(dòng)心；二、對(duì)熟人“熱心”不輕信；三、不出租、出借金融賬戶，不用自己的金融賬戶替他人轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，避免成為他人從事洗錢等金融違法活動(dòng)的“替罪羊”；四、對(duì)違規(guī)吸儲(chǔ)不參與；五、對(duì)官方背景不迷信；六、對(duì)個(gè)人信息不泄漏。
洗錢離我們并不遙遠(yuǎn),反洗錢，人人有責(zé)！
