近年來，違法違規(guī)的金融犯罪活動十分猖獗，尤其隨著網(wǎng)絡(luò)的發(fā)達(dá)，通過互聯(lián)網(wǎng)詐騙、電信詐騙等犯罪成本大大降低，各種新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段頻發(fā)，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾財產(chǎn)安全和合法利益，為提高公眾防范電信詐騙的意識和能力，珠海建行腳踏實地、盡責(zé)擔(dān)當(dāng)，為反詐“防火墻”添磚加瓦。
貫穿日常工作
將“反詐”二字落實到日常工作的每個環(huán)節(jié)。從賬戶開立的審核，到非柜面渠道的管控；從集中排查存量賬戶，到日常關(guān)注交易行為；從網(wǎng)點間的信息傳遞，到與監(jiān)管部門司法機關(guān)的緊密聯(lián)系。重視加強與公安機關(guān)的配合和協(xié)作，注重銀警聯(lián)動，建立多項應(yīng)急處置機制，要求員工在工作中鍛煉反詐騙“火眼金睛”識別詐騙犯罪，阻止客戶可疑資金劃出，最大限度避免客戶受騙。
強化網(wǎng)點宣傳
網(wǎng)點加強電信詐騙宣傳力度，充分發(fā)揮“最后一道防線”作用，利用基層網(wǎng)點的優(yōu)勢，采取以“廳堂網(wǎng)點加社區(qū)”的模式，讓客戶下載國家反詐中心APP，持續(xù)加大對客戶的金融知識宣傳，將金融知識宣傳和風(fēng)險防范貫穿于日常金融服務(wù)中，為客戶識別電信詐騙，防范資金風(fēng)險提個醒，支實招，切實提高社會公眾的防范意識和識別能力。同時堅持反詐騙工作的普及性、統(tǒng)一性、公益性、服務(wù)性和持續(xù)性的標(biāo)準(zhǔn)，充分展示珠海建行保護(hù)消費者權(quán)益的承諾和決心。
加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)
要求全體員工必須不斷學(xué)習(xí)常用電信詐騙手段和案例等，持續(xù)提升業(yè)務(wù)能力，增強員工防范電信詐騙意識，練就火眼金睛，提醒廣大群眾牢記“三不一要”，不輕信、不泄露、不轉(zhuǎn)賬、要及時報案；強化賬戶實名制管理。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)有的反洗錢制度、大額可疑交易、存款實名制，強化內(nèi)部控制，規(guī)范操作行為，杜絕各類虛假賬戶。切實做好客戶信息保護(hù)。嚴(yán)控內(nèi)部違規(guī)獲取、使用客戶信息行為，嚴(yán)格柜面客戶信息查詢控制，規(guī)范操作。
針對性加強知識普及
針對容易受騙群體，如老年人、學(xué)生、外來務(wù)工人員等，多渠道、定期開展“普及金融知識萬里行活動”、“金融知識進(jìn)萬家活動”、“金融知識進(jìn)校園活動”等，同時在營業(yè)網(wǎng)點滾動播放反詐防騙宣傳標(biāo)語、宣傳視頻，派發(fā)宣傳折頁，用一個個真實典型案例，警醒廣大群眾，讓人民群眾熟悉詐騙伎倆，提高防詐騙意識。
