旺季營(yíng)銷開展以來(lái)，工行大同文興路支行高度重視私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，加大私人銀行業(yè)務(wù)資源投入，圍繞私人銀行客戶拓戶提質(zhì)，不斷完善專屬服務(wù)體系，多舉措加快推進(jìn)私人銀行客戶拓展及維護(hù)，瞄準(zhǔn)目標(biāo)合力攻堅(jiān)，多點(diǎn)發(fā)力，截至2022年12月17日，該行提前完成旺季營(yíng)銷私人銀行客戶凈增任務(wù)。
該行緊緊圍繞市分行私人銀行業(yè)務(wù)工作部署和要求，根據(jù)支行的發(fā)展實(shí)際，始終堅(jiān)持“高管抓高端”，把私銀業(yè)務(wù)作為零售轉(zhuǎn)型率先發(fā)力的主打業(yè)務(wù)和突破口，在戰(zhàn)略上緊跟私人銀行“倍增發(fā)展”的主旋律，高標(biāo)引領(lǐng)，明確發(fā)展目標(biāo)，充分調(diào)度資源，迅速提升客戶規(guī)模和價(jià)值貢獻(xiàn)。領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭營(yíng)銷，并制定了私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展考核方案，進(jìn)一步明晰了獎(jiǎng)懲和激勵(lì)，舉全員之力，扎實(shí)推進(jìn)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。
為了促進(jìn)私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，該行組建了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，客戶部主管、營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理為成員的私人銀行營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，特邀市分行私人銀行中心的財(cái)富經(jīng)理進(jìn)行專業(yè)的私人銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)，并通過(guò)晨會(huì)、夕會(huì)、周例會(huì)等多種方式，及時(shí)更新業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容，進(jìn)一步夯實(shí)營(yíng)銷人員的業(yè)務(wù)知識(shí)，提升工作的專業(yè)度和營(yíng)銷技巧和著力點(diǎn)，通過(guò)多渠道強(qiáng)化專業(yè)培訓(xùn)，快速提升專業(yè)能力，為私人銀行可持續(xù)發(fā)展提供保障和支撐。
加大私人銀行重點(diǎn)+核心產(chǎn)品的配置能力，通過(guò)總行已構(gòu)建私人銀行“現(xiàn)金+核心+長(zhǎng)久期”的產(chǎn)品系列，針對(duì)每個(gè)階段的重點(diǎn)產(chǎn)品配置情況配套中收價(jià)格，不斷加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品特點(diǎn)的研究學(xué)習(xí)和客戶資金的合理配置，通過(guò)對(duì)簽約客戶的產(chǎn)品信息傳導(dǎo)和對(duì)接，對(duì)行外客戶的營(yíng)銷跟進(jìn)，吸引更多的客戶歸集更多的資金購(gòu)買更高收益的產(chǎn)品。圍繞總省行的部署，引導(dǎo)客戶通過(guò)久期錯(cuò)配，獲取較好收益的同時(shí)，為該行創(chuàng)造更多的收益貢獻(xiàn)。
該行堅(jiān)持私人銀行客戶能夠拓得來(lái)、守得住、能發(fā)展的思路，積極為客戶提供產(chǎn)品到期提醒、生日及節(jié)日祝福、新產(chǎn)品推薦等，持續(xù)加強(qiáng)與客戶之間的聯(lián)系，增強(qiáng)客戶粘性；堅(jiān)持因客施策，按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，以客戶收益最大化為核心，對(duì)接不同產(chǎn)品，對(duì)持有凈值型產(chǎn)品的客戶堅(jiān)持定期與客戶溝通凈值變化，讓客戶明白產(chǎn)品收益走向；對(duì)已簽約的客戶持續(xù)做好跟蹤工作，定期上門走訪，爭(zhēng)取客戶在該行資產(chǎn)更大化；根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、興趣愛好、貢獻(xiàn)度等將客戶分群，積極邀請(qǐng)客戶參加不同品味的對(duì)口活動(dòng)，增進(jìn)與客戶感情，為持續(xù)開展?fàn)I銷奠定了基礎(chǔ)。
