建行湖州德清乾元支行加強(qiáng)反洗錢宣傳 培養(yǎng)反洗錢意識

  洗錢，看似離普通老百姓很遠(yuǎn)，但實(shí)際就在我們身邊。為普及反洗錢的基本知識，使廣大群眾了解洗錢行為對社會造成的嚴(yán)重危害，切實(shí)提高群眾參與遏制、打擊洗錢違法犯罪的積極性乾元支行一直在努力給大眾普及反洗錢知識。

   有一天，乾元支行的客服經(jīng)理在大堂辦理業(yè)務(wù)，隨即詢問來網(wǎng)點(diǎn)辦理開卡業(yè)務(wù)的老奶奶開卡用途，老人家支支吾吾表述不清，很明顯老人辦卡“另有隱情”。與老人同行的是一位皮膚黝黑的中年男子，通過中年人吞吞吐吐的話語和一系列怪異的舉動，客服經(jīng)理很快就推斷出他身心有殘疾，無法辨別自己的行為。在客服經(jīng)理的不斷詢問之下得知，他們并不需要用到銀行卡，而且中年人還患有疾病，領(lǐng)著政府的救濟(jì)金，很有可能是不法分子用金錢誘騙老人家，唆使他們來辦卡，以達(dá)到取得他人銀行卡的目的。此后，客服經(jīng)理告知老人家辦卡，如果有出租、出借、出售等行為會影響到辦卡的人，并且向客戶普及反洗錢知識，告訴客戶洗錢就是通過各種手段隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，把違法犯罪所獲得的收益轉(zhuǎn)化為表面合法的收入的行為，包括但不限于提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等，如果到時候真的被查到是用他們的卡進(jìn)行犯罪，極有可能影響到他們發(fā)放救濟(jì)金銀行卡的使用。老人家知道了事情的嚴(yán)重性后，感謝完客服經(jīng)理后匆匆?guī)е�中年人回家了�?/p>

   不法分子利用老人家貪便宜的心理，又不懂的事情的危害性，用金錢誘騙老人家辦卡，客服經(jīng)理應(yīng)該從和客戶的溝通中，多加了解客戶是否真正有辦卡的需要，努力做到金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做到的辦卡前對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。并用通俗易懂的話語告知其中的影響性，減少客戶辦卡亂用等現(xiàn)象為推動反洗錢工作，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢宣傳，培養(yǎng)普通民眾反洗錢意識，，乾元支行處采用多種形式對反洗錢知識進(jìn)行宣傳，通過網(wǎng)點(diǎn)折頁架上放置了反洗錢知識宣傳折頁冊，積極引導(dǎo)客戶翻閱觀看宣傳資料，使社會公眾充分了解在日常經(jīng)濟(jì)活動中如何保護(hù)自己、遠(yuǎn)離洗錢的有效方法及配合打擊洗錢犯罪應(yīng)盡的義務(wù)。