工行淮安分行營業(yè)部精耕細(xì)作 反洗錢工作獲實(shí)效

   工行淮安分行營業(yè)部一直以來嚴(yán)格按照反洗錢工作要求，做好反洗錢客戶身份識別、大額及可疑交易報告、完善非自然人客戶身份采集等工作。同時，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，采取形式多樣的宣傳活動，在反洗錢工作上取得了一定的實(shí)效。   

   抓組織架構(gòu)，隊(duì)伍基礎(chǔ)再夯實(shí)。工行淮安分行營業(yè)部成立了由一把手行長任組長、分管行長任副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，及時開展反洗錢組織推動工作。由網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管兼反洗錢崗位人員，人員相對穩(wěn)定，負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的及時協(xié)查回復(fù)，做好系統(tǒng)盡職調(diào)查報告等。同時，能夠結(jié)合支行實(shí)際，在綜合管理部設(shè)立反洗錢工作小分隊(duì)，負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項(xiàng)日常事務(wù)，安排專人負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

   抓規(guī)定動作，履職能力再提升。在反洗錢日常履職方面，基層網(wǎng)點(diǎn)能夠按規(guī)定做好客戶身份識別工作，完整采集和保存客戶身份資料，識別確認(rèn)客戶真實(shí)身份，確保客戶身份信息的真實(shí)性和完整性。同時，積極配合做好大額和可疑交易報告工作，按照反洗錢中心機(jī)構(gòu)的內(nèi)部協(xié)查要求，及時組織開展內(nèi)部調(diào)查，并在規(guī)定時間內(nèi)反饋調(diào)查結(jié)果，同步采取有效措施防控洗錢及相關(guān)風(fēng)險。

   抓培訓(xùn)宣傳，作用發(fā)揮再強(qiáng)化。工行淮安分行營業(yè)部在全轄范圍內(nèi)對員工開展了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，提高了員工反洗錢意識和工作能力。該行不僅多次參加由人民銀行和上級行組織的反洗錢活動宣傳，還能通過在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛橫幅、張貼標(biāo)語、擺放宣傳資料等形式，進(jìn)行自主宣傳，營造反洗錢宣傳聲勢，增強(qiáng)社會公眾對反洗錢認(rèn)識。