郵儲銀行吉安市分行嚴抓落實加強客戶賬戶身份識別管理

   為切實做好銀行賬戶客戶身份識別管理工作，近期，郵儲銀行吉安市分行嚴抓落實，多舉措嚴抓賬戶管理，加強客戶身份識別，強化銀行賬戶風險防控管理。

   該分行通過強化培訓，充分利用晨會和周例會等方式，認真學習各類涉案賬戶通報，組織員工對典型案例進行分析，切實提高員工防范涉案賬戶風險管理能力。該分行強化盡職調(diào)查業(yè)務(wù)管理，遵循“了解你的客戶”原則，嚴格按照相關(guān)文件規(guī)定，認真開展盡職調(diào)查，對新開立賬戶加強客戶開戶核實，切實做好銀行賬戶客戶身份識別管理，詳細了解客戶工作職業(yè)、實際經(jīng)營狀態(tài)、經(jīng)營地址等身份信息，確�？蛻羯矸莸恼鎸嵭浴⒁�素的完整性，嚴防開立和利用賬戶進行違法活動。

   通過強化開戶環(huán)節(jié)身份識別，該分行要求開戶經(jīng)辦人員加強對開戶有權(quán)人身份識別工作，嚴格落實職責分工，以開戶源頭風險把控為切入點，全面防范源頭風險，核驗開戶有權(quán)人身份信息，識別虛假身份開戶。嚴格按照實名制規(guī)定的各項操作流程辦理業(yè)務(wù)，提高人工審核辨別能力，防止客戶違規(guī)使用賬戶，規(guī)范初次識別、持續(xù)識別、重新識別開展客戶身份識別的方式和內(nèi)容，嚴控風險發(fā)生。