為深入貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院關(guān)于整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪行為的決策部署，有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪導(dǎo)致客戶資金損失，切實(shí)維護(hù)客戶自身利益，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。 近日，河西朝陽支行組織學(xué)習(xí)關(guān)于涉詐資金主要流轉(zhuǎn)手法的風(fēng)險(xiǎn)提示。
該行認(rèn)真學(xué)習(xí)了由國家反詐中心介紹的七種主要涉詐資金流轉(zhuǎn)手法，對電信詐騙案件進(jìn)行了分析與總結(jié)。七種涉詐資金主要流轉(zhuǎn)手法分別為:利用第三方支付做物理隔斷或虛假POS跑分、 通過實(shí)體金店購買黃金、利用公共事業(yè)收費(fèi)洗白電詐資金、利用靈活用工平臺等互聯(lián)網(wǎng)代收付渠道洗錢、通過銀行柜面提升額度或取現(xiàn)洗錢、通過向不同的數(shù)字錢包轉(zhuǎn)移涉詐資金、利用個(gè)人的期貨資金賬戶洗錢。這些手段讓人觸目驚心，我們銀行工作人員應(yīng)通過學(xué)習(xí)這些涉詐手法, 盡可能制定一些制度方法，減少甚至避免客戶資金受到損失。
由于老年人與學(xué)生群體尤其缺乏對新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的有效認(rèn)識，因此該行將重點(diǎn)聚焦對老年和青年客戶的宣傳工作。積極組織宣傳小隊(duì)在老年人經(jīng)�；顒�(dòng)的廣場及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對老年人進(jìn)行宣傳，提高老年人對于以高息投資、國家擔(dān)保、名牌保健品等為噱頭的非法集資活動(dòng)的了解及防范意識。對于學(xué)生群體，該行要求各網(wǎng)點(diǎn)對于每一位來銀行辦理業(yè)務(wù)的青年人，都會(huì)向他們宣傳出租銀行賬戶的危害，并向他們宣傳類似于刷單、網(wǎng)絡(luò)兼職等騙局，幫助他們在進(jìn)入社會(huì)后能夠更加健康成長。
經(jīng)過對風(fēng)險(xiǎn)提示的學(xué)習(xí)，該行將增強(qiáng)對防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳工作。通過張貼警示標(biāo)示、提供宣傳資料播放宣傳語和宣傳視頻的方式，增強(qiáng)人民群眾的安全防范意識，為人民群眾的資產(chǎn)安全保駕護(hù)航。
