近日，建設(shè)銀行珠海保稅區(qū)支行在受理客戶(hù)業(yè)務(wù)過(guò)程中，成功識(shí)別并堵截一涉嫌買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)案件，從源頭上做到保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，守護(hù)百姓“錢(qián)袋子”，協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊買(mǎi)賣(mài)銀行卡的非法產(chǎn)業(yè)鏈。
2022年11月7日中午時(shí)分，一名廣西籍的中年男性客戶(hù)來(lái)到建行保稅區(qū)支行柜臺(tái)，向銀行經(jīng)辦人小楊說(shuō)銀行卡使用不了，要求幫其處理。小楊按照以往程序在進(jìn)行審核時(shí)，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)的賬戶(hù)為異常狀態(tài)，查詢(xún)事故檔為電信詐騙涉案人員，且為紅燈，這引起了小楊的警惕。小楊一邊審核的時(shí)候，一邊跟客戶(hù)交談，得知客戶(hù)名下共有兩張銀行卡時(shí)，便對(duì)另一張銀行卡進(jìn)行查詢(xún)狀態(tài)也為異常狀態(tài)。在進(jìn)行詢(xún)問(wèn)期間，客戶(hù)閃爍其詞，不愿正面回答，且有時(shí)沉默無(wú)應(yīng)答。
小楊頓時(shí)心生疑慮，立即聯(lián)系后臺(tái)主管核實(shí)，且再次耐心與客戶(hù)溝通、詢(xún)問(wèn)客戶(hù)銀行卡使用情況以及賬戶(hù)交易資金的具體情況，核實(shí)客戶(hù)工作單位、居住地址等，并向其普及非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡的嚴(yán)重后果。男子聽(tīng)完意識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性，支支吾吾與柜臺(tái)同事說(shuō)，在他老家原來(lái)有一張其他銀行的賬戶(hù)借給一個(gè)“熟人”使用，并收取了一定“報(bào)酬”。
后臺(tái)主管核實(shí)后，立馬撥打110進(jìn)行報(bào)警。5分鐘后，警察到網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)對(duì)該客戶(hù)進(jìn)行盤(pán)查，經(jīng)110警察核實(shí)初步得知，該客戶(hù)為斷卡涉案賬戶(hù)嫌疑人。
珠海建行高度重視反詐工作，嚴(yán)把審核流程，有效識(shí)別客戶(hù)，從營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)源頭抓起，嚴(yán)格落實(shí)防范非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡的工作，切實(shí)保障金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，杜絕涉賭涉詐涉案風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
