為遏制個人涉案賬戶高發(fā)態(tài)勢，阻截涉賭涉詐資金鏈，工行淮安分行多措并舉，壓降個人涉案賬戶成效顯著，已連續(xù)4個月涉案賬戶四行排名第四。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。工行淮安分行、支行成立個人涉案賬戶排查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長任組長，副行長為副組長，個人金融業(yè)務(wù)部、運(yùn)行管理部、內(nèi)控合規(guī)部、金融科技部等主要負(fù)責(zé)人為成員。同時，強(qiáng)化工作小組的領(lǐng)導(dǎo)作用，實(shí)行行長負(fù)責(zé)制，支行行長作為涉案賬戶壓降工作第一責(zé)任人，對涉案賬戶工作組織開展情況、涉案賬戶壓降情況負(fù)責(zé)。
二、組織涉案賬戶反詐專題培訓(xùn)�；窗卜中蟹e極組織個人結(jié)算賬戶合規(guī)培訓(xùn)，網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)清打擊涉案賬戶面臨的壓力，遵守“了解你的客戶”原則，強(qiáng)化對客戶的身份識別，把控實(shí)質(zhì)風(fēng)險。同時，持續(xù)加強(qiáng)“五問兩查”開戶要求培訓(xùn)，網(wǎng)點(diǎn)確保落實(shí)到位，并對開戶環(huán)節(jié)客戶手機(jī)號資料的審核和新開賬戶回訪、拒絕機(jī)制進(jìn)行強(qiáng)化培訓(xùn)落實(shí)。
三、開展調(diào)研督導(dǎo)。分行成立涉案賬戶調(diào)查小組，不定期進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)研，查看網(wǎng)點(diǎn)開戶環(huán)節(jié)存在的不足，聽取網(wǎng)點(diǎn)在涉案賬戶管控方面的建議和存在的困難，對涉案賬戶的開戶審核和流程進(jìn)行現(xiàn)場指導(dǎo)、幫扶，要求網(wǎng)點(diǎn)主動詢問了解客戶開戶的用途、職業(yè)等情況，發(fā)現(xiàn)異常情況委婉拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，把好源頭管控關(guān)口。
四、開展存量賬戶排查。 一是建立存量賬戶風(fēng)險監(jiān)測模型，對存量賬戶常態(tài)化開展排查，對客戶開戶信息完整有效性、開戶流程合規(guī)性和身份識別的有效性進(jìn)行排查，對可疑賬戶采取管控措施。二是加強(qiáng)與監(jiān)管部門的聯(lián)系，獲取他行涉案人員信息，排查他行涉案人員我行個人賬戶情況，通過賬戶明細(xì)、開戶資料以及電話聯(lián)系等方式進(jìn)行核查，對可疑賬戶采取管控措施。
五、強(qiáng)化考核機(jī)制。為嚴(yán)明紀(jì)律，切實(shí)強(qiáng)化賬戶風(fēng)險管理，遏制涉案賬戶高發(fā)態(tài)勢，工行淮安分行按照“誰開戶（卡）誰負(fù)責(zé)”的原則，對斷開行動以來新開個人涉案賬戶開展倒查問責(zé)和處罰。針對在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作中，對銀行賬戶風(fēng)險防控不力，導(dǎo)致個人銀行卡涉案嚴(yán)重的，按筆對新增涉案賬戶網(wǎng)點(diǎn)的分管行長和網(wǎng)點(diǎn)主任進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。
