目前高風(fēng)險客戶加強(qiáng)身份識別工作流程和加強(qiáng)客戶身份識別操作日益規(guī)范，但仍存在一些問題，存在一定的監(jiān)管處罰風(fēng)險�？蛻舯M職調(diào)查作為反洗錢工作的第一道防線，其執(zhí)行效果直接關(guān)系到反洗錢工作能否有效開展。
一.客戶身份識別環(huán)節(jié)信息的規(guī)范性。加強(qiáng)對批量辦卡個人客戶身份識別和批量補(bǔ)錄客戶身份信息不完整、不準(zhǔn)確性的排查；每十天可以導(dǎo)出一批數(shù)據(jù)，對于命中提示性規(guī)則或者命中禁止性規(guī)則的進(jìn)行相應(yīng)的信息補(bǔ)錄與修正。這些均為監(jiān)管檢查的處罰點，要高度重視，針對性的持續(xù)做好自查整改工作。
二.做實洗錢高風(fēng)險客戶的加強(qiáng)盡職調(diào)查。加強(qiáng)盡職調(diào)查的欄位較多，對于存量的客戶，加強(qiáng)盡職調(diào)查表部分欄位填寫不規(guī)范、信息無效及客戶強(qiáng)化識別結(jié)果與實際情況不符等。在審核環(huán)節(jié)要求相應(yīng)的負(fù)責(zé)人要以此為契機(jī)，持續(xù)重點關(guān)注高風(fēng)險客戶強(qiáng)化盡職調(diào)查的填報質(zhì)效，加強(qiáng)檢查輔導(dǎo)，防止出現(xiàn)“盡而不查”、“查而不實”、“實而不控”的現(xiàn)象，避免監(jiān)管處罰風(fēng)險。
三.加強(qiáng)客戶洗錢風(fēng)險等級分類。盡調(diào)崗位人員要履行好主體責(zé)任，持續(xù)做好客戶洗錢風(fēng)險等級相關(guān)問題的自查整改。嚴(yán)格按照省行客戶洗錢風(fēng)險等分類的時效要求完成等級分類作業(yè)，確�？蛻艚I(yè)務(wù)關(guān)系后10個工作日內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分；經(jīng)核實高風(fēng)險等級客戶超過半年，系統(tǒng)確未發(fā)起等級重檢任務(wù)的，需建立《洗錢高風(fēng)險等級客戶人工重檢臺賬》備查；調(diào)整客戶風(fēng)險等級時，關(guān)鍵風(fēng)險因素分析描述一定要邏輯合理、條理清晰、內(nèi)容詳實，符合相關(guān)制度文件要求。
中醫(yī)藥大學(xué)支行將繼續(xù)加強(qiáng)全行反洗錢知識的培訓(xùn)，通過反洗錢知識小課堂、學(xué)習(xí)園地、洗錢風(fēng)險提示、案例學(xué)習(xí)等形式，將洗錢風(fēng)險防控意識傳導(dǎo)每一個基層員工，提升洗錢風(fēng)險防范意識。
