銀行業(yè)是反洗錢和防范恐怖組織融資工作的核心領(lǐng)域，防止違法犯罪分子利用我行的相關(guān)途徑進(jìn)行洗錢活動，是制度要求，更是義務(wù)使然，是銀行員工應(yīng)該盡到的責(zé)任。
一線網(wǎng)點(diǎn)作為反洗錢的主要渠道，應(yīng)依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行，保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員，依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、即開戶這一流程起緊盯環(huán)節(jié)，開戶環(huán)節(jié)不僅僅是提供一張身份證件或一紙文書證明這么簡單，需詳細(xì)填寫個(gè)人或者公司的相關(guān)信息，涉及地址、電話、工作單位、職業(yè)等各種關(guān)聯(lián)信息，深入至股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜的每一個(gè)公司股東，確保開立賬戶時(shí)客戶身傷信息錄人的真實(shí)、性確、完整，多渠道、多方式完善客戶身份信息九要素，全面落實(shí)監(jiān)管要求。
完成開戶后要做好開戶后的管理工作，嚴(yán)把開戶管理，高度關(guān)注群體性無戶情況，特別是中老年人、農(nóng)民、學(xué)生、聾啞人等特殊群體異常開卡行為。有陪同人員協(xié)助開卡的要識別陪同人員與開戶人員的關(guān)系，告知出租出借賬戶的嚴(yán)重性、危害性。再者做好電子銀行限額設(shè)置工作，遵循“了解你的客戶”原則，采取有效措施了解客戶電子銀行簽約意圖，充分履行客戶身份識別義務(wù)，重點(diǎn)核實(shí)客戶電子渠道是否本人簽約，是否為本人實(shí)名制手機(jī)號簽約等。
由于一些不法機(jī)構(gòu)濫用、泄露、販賣個(gè)人信息牟利的新聞，讓柜面和大堂在向客戶了解相關(guān)信息時(shí)客戶都心存疑慮，有抵觸情緒，有的甚至很是反感，導(dǎo)致一線員工收集客戶信息方面存在現(xiàn)實(shí)困難。在落實(shí)反洗錢義務(wù)時(shí)，要求我們金融從業(yè)者提升溝通技巧，以客戶維護(hù)的方式，減少客戶的抵觸情緒。
洗錢的方式多種多樣，詐騙形式也時(shí)刻更新。但魔高一尺，道高一丈，只要加強(qiáng)培訓(xùn)，提升溝通技巧與鑒別能力，樹立責(zé)任意識，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，就能為銀行反洗錢工作把好第一道關(guān)口，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)打擊洗錢活動。
