工行溫州樂清支行成功攔截異常辦卡切斷不法分子作案

  近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻繁發(fā)生，出租、出借、出售、購買銀行賬戶層出不窮。許多風(fēng)險意識薄弱的群體，親信他人，無意中泄露了自己的個人信息，助推了不法分子的犯罪活動。為此，中國人民銀行和公安部開展“斷卡”行動，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序。工行溫州樂清虹興支行近期成功攔截一起異常辦卡事件，保護(hù)了客戶的自身權(quán)益，切斷了不法分子的施案之路。

  近日，一名客戶手持營業(yè)執(zhí)照來到工行樂清虹興支行，聲稱需要一張工行銀行卡辦理收款二維碼。該行經(jīng)辦人員首先在審核客戶身份信息時發(fā)現(xiàn)客戶非本地戶籍，且來自于高風(fēng)險地區(qū)。為進(jìn)一步了解客戶，經(jīng)辦人員詢問客戶是否在本地辦理流動人口登記表。經(jīng)查詢客戶營業(yè)執(zhí)照注冊地址與實際現(xiàn)居住地均為同一村鎮(zhèn)，且提供的手機(jī)號碼為客戶實名認(rèn)證，并與微信支付寶綁定號碼一致。當(dāng)工作人員問及客戶日常經(jīng)營收入是否超過伍百元時，客戶回答自己從事家具銷售，有時單筆收入會超過。而在網(wǎng)點值班經(jīng)理復(fù)核審查時卻發(fā)現(xiàn)，客戶所在村鎮(zhèn)周邊也有兩家商業(yè)銀行，本著就近原則又向客戶進(jìn)一步了解其實際用途，客戶僅回答喜歡工行，故在工行辦理收款碼。隨后工作人員讓客戶提供日常經(jīng)營門店照片，客戶只說手機(jī)里沒有留存。工作人員追加詢問微信朋友圈里是否有相關(guān)經(jīng)營信息，客戶含糊回應(yīng)說沒有發(fā)布。而當(dāng)工作人員提出辦理收款二維碼需要上門核實盡調(diào)拍照時，客戶才吞吞吐吐回答說現(xiàn)在門店已經(jīng)不再經(jīng)營了，但又不愿提供具體開戶用途只說消費所用，還詢問網(wǎng)點工作人員是否去公司上班便可辦理工行銀行卡。由于客戶前后言語不一致，并不愿告知開戶用途，存在掩蓋開卡真實用途的可能，工作人員引起警惕，明確告知客戶不合規(guī)使用銀行卡的風(fēng)險。在工作人員反復(fù)強(qiáng)調(diào)下，客戶不在堅持辦卡隨后離開了銀行。
 
  本次事件中，客戶雖未形成實質(zhì)性的損失，但不可排除詐騙分子利用客戶風(fēng)險意識淡薄、貪圖蠅頭小利的心理，引導(dǎo)客戶辦理銀行卡，使其淪為電信詐騙的幫兇。廣大市民群眾要高度重視個人信息安全，切莫將自己的銀行卡、電話卡出租、出借給他人使用！工商銀行溫州分行針對電信詐騙，對員工開展了一系列風(fēng)險案例的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高員工風(fēng)險防范意識，在辦理為個人客戶開立銀行卡業(yè)務(wù)時，認(rèn)真核對是否本人辦理，同時核實辦卡用途，加強(qiáng)對開戶的背景調(diào)查，從源頭上做到風(fēng)險防范，保護(hù)客戶權(quán)益，營造行業(yè)良好風(fēng)氣。