每年的廉潔合規(guī)周，我們都緊握右手鄭重宣誓：“我保證不讓制度在我手中走樣，不讓紀(jì)律在我手中松馳，不讓差錯(cuò)在我手中發(fā)生，不讓工作在我手中延誤，為內(nèi)控合規(guī)’零容忍'作出自己的貢獻(xiàn)！”。
衣服系錯(cuò)了紐扣，那會(huì)是什么樣呢？要校正長(zhǎng)短襟的窘狀，只有把上下錯(cuò)位的扣子從扣眼中旋將出來，然后再一一順位。
可是，如果在銀行工作中出現(xiàn)了“錯(cuò)扣子”現(xiàn)象后果會(huì)很嚴(yán)重，有時(shí)為校正一扣之差可能造成巨大的損失。然而，這樣不守規(guī)矩的“錯(cuò)扣子”現(xiàn)象還是時(shí)有發(fā)生：上級(jí)行制定的規(guī)章制度在執(zhí)行時(shí)“走了樣”；對(duì)會(huì)議精神“沒吃透”，傳達(dá)貫徹時(shí)難以落實(shí)；各類業(yè)務(wù)的操作規(guī)程不能嚴(yán)格按流程去辦……應(yīng)當(dāng)說，規(guī)章制度、會(huì)議精神和操作規(guī)程是我們一切業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的“出發(fā)點(diǎn)”和“落腳點(diǎn)”。
2023年年初，浙江省分行就印發(fā)了關(guān)于《中國(guó)建設(shè)銀行浙江省分行2023年“守規(guī)強(qiáng)基 精準(zhǔn)治理”工作方案》的通知，旨在通過精準(zhǔn)治理，進(jìn)一步廓清各條線合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理中的“真問題”，進(jìn)一步豐富更具針對(duì)性的治理范式，進(jìn)一步營(yíng)造崇尚“精準(zhǔn)”和“實(shí)績(jī)”的治理氛圍。實(shí)現(xiàn)治理主體互促共贏，治理目標(biāo)清晰可得。勢(shì)必達(dá)到員工平安、業(yè)務(wù)合規(guī)、運(yùn)營(yíng)安全；不發(fā)生業(yè)內(nèi)案件，不發(fā)生大額不良，不發(fā)生大額賠付糾紛；不發(fā)生單次300萬以上的監(jiān)管罰款，減少監(jiān)管處罰，省內(nèi)四行罰款金額占比在2022年度排名第三的基礎(chǔ)上穩(wěn)中有降；減少重大違規(guī)、重大外部侵害、財(cái)產(chǎn)與聲譽(yù)損失和安全消防隱患。
知合規(guī)之實(shí)，就要從思想上樹立正確觀念，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。如何讓廉潔守法成為銀行從業(yè)人員工作中的一種信仰，在實(shí)際工作中，無論制度如何完善，執(zhí)法如何嚴(yán)厲，始終有人難與抗拒違規(guī)、腐敗。因而切實(shí)加強(qiáng)員工的思想認(rèn)識(shí)，讓每位員工都能堅(jiān)定廉潔奉公的信念，恪守“出淤泥而不染”的古訓(xùn)，做一個(gè)廉潔、自律的建行人。我們每一位銀行從業(yè)人員必須樹立正確的世界觀，加強(qiáng)自我約束力，在工作中保持清醒的頭腦，清楚什么事能做、什么事不能違的理念。
行合規(guī)之道，就要從行動(dòng)上做起，提升自身業(yè)務(wù)水平，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。如開立賬戶時(shí)堅(jiān)持以“了解你的客戶”原則完善盡職調(diào)查，如轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)審慎核對(duì)堅(jiān)持“五問”原則，將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)理念、廉潔從業(yè)意識(shí)內(nèi)化于心、外化于行，堅(jiān)決做法律行規(guī)的忠實(shí)崇尚者、自覺遵守者、堅(jiān)定捍衛(wèi)者。
違規(guī)者，規(guī)必懲之，逾矩者，矩必匡之。時(shí)刻保持敬畏之心，知合規(guī)之實(shí)，行合規(guī)之道，讓合規(guī)成為一種文化，讓合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。
