工行張家口懷來支行加強身份信息認證培訓(xùn)助力反洗錢工作

   工行張家口懷來支行針對客戶身份資料信息存疑，客戶無法提供或拒絕出示身份證明文件或輔助證明文件等常見的業(yè)務(wù)問題，開展了全部業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，明確了管控措施，全面加強反洗錢能力建設(shè)，提升防控洗錢風險能力。

   一、網(wǎng)點證件核對雙人復(fù)核，證件不為身份證的情況下，無法經(jīng)由識別儀器核實的，須現(xiàn)場管理參與證件核準，并注明“與原件核對一致”。

   二、將對公開戶留存信息的關(guān)鍵信息，如相關(guān)人員證件號碼、地址、戶名等，與我行對接的工商管理信息平臺進行匹配，必要時進行實地調(diào)查，確保真實性。

   三、采取有效措施仍無法進行客戶身份識別的，或者經(jīng)過評估超過本機構(gòu)風險管理能力的，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進行交易；已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當終止交易并提交可疑交易報告，必要時可終止業(yè)務(wù)關(guān)系。