近日，按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及上級(jí)行要求，張家口蔚縣支行基層員工身體力行，從我做起，向上協(xié)助開(kāi)展內(nèi)部調(diào)查，向下正確引導(dǎo)客戶，多措并舉積極做好洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
一、在為客戶辦理個(gè)人業(yè)務(wù)時(shí)，既要滿足客戶的相關(guān)需求，又不能違反相關(guān)制度要求。關(guān)于大額取款，若取款超過(guò)十萬(wàn)需提前一天通過(guò)電話或柜面進(jìn)行預(yù)約，工作人員做好相關(guān)登記，第二天為客戶辦理取款業(yè)務(wù)；關(guān)于智能風(fēng)控，客戶借記卡因頻繁轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出被風(fēng)控后，基層會(huì)及時(shí)做好客戶解釋工作，并通過(guò)引導(dǎo)客戶前往反詐中心開(kāi)證明核實(shí)客戶風(fēng)險(xiǎn)，若風(fēng)控原因解除，則為客戶辦理解控業(yè)務(wù)。
二、在辦理對(duì)公開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，提前讓客戶簽署反洗錢協(xié)議并加蓋公章。協(xié)議中明確指出客戶應(yīng)盡的義務(wù)，具體包括客戶需配合提供和更新客戶信息并對(duì)真實(shí)性和有效性負(fù)責(zé)，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)限制客戶交易、中止或終止業(yè)務(wù)關(guān)系。
三、在協(xié)助內(nèi)部調(diào)查時(shí)，該行工作人員根據(jù)系統(tǒng)下發(fā)的協(xié)查通知，對(duì)協(xié)查對(duì)象的相關(guān)信息開(kāi)展詳盡調(diào)查，通過(guò)4209查詢協(xié)查對(duì)象在該行的開(kāi)戶信息，通過(guò)2651查詢協(xié)查對(duì)象的凍結(jié)記錄，通過(guò)個(gè)人歷史明細(xì)查詢對(duì)查詢對(duì)象近一年的歷史明細(xì)進(jìn)行查詢，并將查詢后的相關(guān)信息進(jìn)行整理反饋。
四、在工作過(guò)程中，該行員工始終保守反洗錢的秘密，不向客戶泄露反洗錢相關(guān)信息；始終嚴(yán)守相關(guān)制度，嚴(yán)防違法犯罪行為，更好的保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
