為加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案防與風(fēng)險(xiǎn)管理，落實(shí)監(jiān)管部門各項(xiàng)工作要求，扎實(shí)推進(jìn)總行《網(wǎng)點(diǎn)案防基本要點(diǎn)》和《網(wǎng)點(diǎn)人員案防履職要點(diǎn)》“兩個(gè)要點(diǎn)”落實(shí)到位，去年以來，工商銀行濰坊分行精心組織、序時(shí)推進(jìn)各項(xiàng)活動開展，確保“兩個(gè)要點(diǎn)”宣傳培訓(xùn)全員覆蓋、內(nèi)容入腦入心，致力于排查化解關(guān)鍵領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)隱患，全面提升運(yùn)行案防管理水平，全力維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定大局。
一、深入開展網(wǎng)點(diǎn)案件防范警示教育活動。先后召開兩次全市運(yùn)行管理專業(yè)案防分析會議，貫徹落實(shí)省市行案防會議精神，進(jìn)行專業(yè)合規(guī)培訓(xùn)講解。精心組織網(wǎng)點(diǎn)序時(shí)開展主題晨會、交流研討、主題征文等一系列活動，營造警鐘長鳴、安全運(yùn)營的濃厚氛圍。印制宣傳折頁1200余份，確保網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)崗位人員人手一冊。組織開展網(wǎng)點(diǎn)案防線上知識競賽，以賽促學(xué)，檢驗(yàn)培訓(xùn)效果，共有979人參與競賽，參與率98.41%，平均91.96分。
二、嚴(yán)格網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營關(guān)鍵崗位管理。深入實(shí)施運(yùn)營主管“磐石計(jì)劃”、客服經(jīng)理“琢玉計(jì)劃”，2022年通過面授、視頻、E視訊方式共組織開展業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)18次，參訓(xùn)6347人次，進(jìn)一步提高管理者及操作人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，規(guī)范和提升各級網(wǎng)點(diǎn)人員柜面操作，防范案件和風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。運(yùn)用風(fēng)控平臺系統(tǒng)數(shù)據(jù)監(jiān)測、日常排查等手段，確保我行關(guān)鍵崗位的客服經(jīng)理和運(yùn)營主管實(shí)質(zhì)性輪崗，組織全面排查整改，從根本上消除人員長期從事同一崗位所帶來的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
三、聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分析及排查治理。聚焦案件高發(fā)領(lǐng)域和監(jiān)管關(guān)注重點(diǎn)，加強(qiáng)對新風(fēng)險(xiǎn)特征和風(fēng)險(xiǎn)演變趨勢的研究，及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示。扎實(shí)做好異常批量開卡、疑似夾帶辦理業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀機(jī)和智能機(jī)代客操作及對賬情況排查等10余項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的基礎(chǔ)上，利用智能化模型監(jiān)測定位，對定期存單提前支取、代發(fā)內(nèi)部戶手工劃轉(zhuǎn)、批量代發(fā)工資等案件易發(fā)領(lǐng)域先后開展四輪排查。以網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)分級指標(biāo)體系為基礎(chǔ)，對新增的涉案賬戶、異常賬戶治理、“偽現(xiàn)金”交易、內(nèi)部戶手工交易占比等指標(biāo)，定期提取分析分級指標(biāo)評價(jià)結(jié)果，通過查找對癥、提示警示、強(qiáng)化輔導(dǎo)、責(zé)任人約談等，強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)治理。
