某日上午，一位中年婦女來到建行鹿城支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要求辦理一張借記卡，大堂經(jīng)理像往常一樣熱情接待客戶，并引導(dǎo)其至智慧柜員機(jī)上辦理。出于安全意識(shí)，大堂經(jīng)理進(jìn)行人證核對(duì)，五官基本一致，詢問辦卡理由也充足可信，便開始辦卡。
但在辦卡過程中，智慧柜員機(jī)后臺(tái)授權(quán)經(jīng)歷兩次核查仍處于“身份核查中”，這引起了大堂經(jīng)理的警覺。大堂經(jīng)理用稍帶疑問的語氣詢問：“是你本人嗎？”，得到的是客戶十分肯定快速的回答，此時(shí)第三次身份核查也通過審核，辦卡過程繼續(xù)。
雖然通過了后臺(tái)審核，但這并未徹底消除大堂經(jīng)理的疑慮。在客戶后續(xù)辦卡過程中，大堂經(jīng)理仔細(xì)觀察該客戶臉型、輪廓與五官，確實(shí)與身份證照片有七八分相似，但客戶與身份證上人像的鼻頭形狀又略不相同，帶著疑問大堂經(jīng)理又與客戶核對(duì)了生肖與農(nóng)歷生日，客戶還是對(duì)答如流。辦卡完畢，在后續(xù)辦理電子產(chǎn)品時(shí)，大堂經(jīng)理決定再探究竟。由于每臺(tái)智慧柜員機(jī)后臺(tái)授權(quán)人員不同，大堂經(jīng)理選擇換一臺(tái)機(jī)器再驗(yàn)證一遍身份。以機(jī)器故障為由，大堂經(jīng)理帶領(lǐng)客戶轉(zhuǎn)移到另一臺(tái)智慧柜員機(jī)辦理電子產(chǎn)品，而此次核查就一直顯示“身份核查中”，大堂經(jīng)理為引起不必要的誤會(huì)，立馬通知營(yíng)業(yè)經(jīng)理前來確認(rèn)，在兩人對(duì)比該客戶的鼻頭形狀及一些細(xì)微五官特征后，確認(rèn)該客戶非身份證本人，屬于冒名開戶，便立即對(duì)客戶進(jìn)行耐心勸導(dǎo)，同時(shí)普及金融賬戶安全防范意識(shí)，并引導(dǎo)客戶前往柜臺(tái)辦理銷戶，成功阻止一起冒名開戶。
事后該客戶表示身份證其實(shí)是她妹妹的，由于妹妹身體不適無法前來辦卡，加上兩人年齡相仿長(zhǎng)相相似，就抱著僥幸心理來試試。
隨著智慧柜員機(jī)上線推廣，帶來了高效便捷的業(yè)務(wù)辦理，但同時(shí)也要求銀行員工平時(shí)工作中要更加嚴(yán)格把關(guān)，即便在業(yè)務(wù)繁忙之際，也應(yīng)仔細(xì)謹(jǐn)慎地進(jìn)行業(yè)務(wù)審核，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程進(jìn)行辦理，時(shí)刻警惕各類風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，杜絕冒名開戶。
