洗錢，是掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。近日，為打擊金融領(lǐng)域的洗錢犯罪活動(dòng)，建行鷹潭市分行多措并舉，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，防范反洗錢工作。
一、堅(jiān)持客戶身份識(shí)別做在前，對客戶身份識(shí)別工作和客戶信息維護(hù)工作常抓不懈，根據(jù)上級(jí)行要求，持續(xù)開展存量客戶的信息完整工作，促進(jìn)客戶身份識(shí)別工作不斷取得新突破。
二、嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)。在開戶環(huán)節(jié)審慎了解客戶開戶的真實(shí)意圖，在開立賬戶時(shí)完整填寫《信息登記表》、《風(fēng)險(xiǎn)提示書》等材料，認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶名稱、地址、聯(lián)系電話等信息。對于新開銀行卡客戶做好開戶備案登記，加強(qiáng)對客戶的風(fēng)險(xiǎn)教育，開展買賣銀行卡、賬戶危害性的宣傳教育活動(dòng)，不斷提高客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，同時(shí)切實(shí)加強(qiáng)盡職調(diào)查，嚴(yán)防客戶開立賬戶用于洗錢、詐騙等違法活動(dòng)。
三、持續(xù)開展反洗錢培訓(xùn)。全體員工持續(xù)參加線上培訓(xùn)工作，強(qiáng)化反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)和提高，全面提升全員專業(yè)素養(yǎng)，提高培訓(xùn)效果。同時(shí)，結(jié)合具體案例的學(xué)習(xí)，積極了解國內(nèi)外反洗錢形勢、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作職責(zé)，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，并在日常工作中做到交易留痕。
四、高度關(guān)注回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)提示。緊跟監(jiān)管要求，對下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示，認(rèn)真分析原因，開展盡職調(diào)查，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，特別是高度重視違規(guī)開立賬戶、電信詐騙違法行為，找準(zhǔn)工作薄弱環(huán)節(jié)，舉一反三，逐步規(guī)范各項(xiàng)操作。
五、積極開展反洗錢宣傳工作。通過廳堂、柜面服務(wù)等渠道，向客戶普及金融知識(shí)，宣傳反洗錢知識(shí)，對來辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行金融知識(shí)宣傳，介紹非法集資、洗錢的危害等，提高社會(huì)公眾對非法集資、洗錢的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，讓群眾更深刻地認(rèn)識(shí)到反洗錢的危害，增強(qiáng)了受眾者“保護(hù)自己，請您遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)”反洗錢意識(shí)，營造“全民參與、遏制洗錢”的良好氛圍。
