2022年以來，工行大同文興路支行以產(chǎn)品為抓手、以創(chuàng)新為主線，深挖個(gè)人理財(cái)領(lǐng)域市場潛力，細(xì)分客戶對接需求，細(xì)研新興產(chǎn)品創(chuàng)收渠道，千方百計(jì)抓好挖潛和創(chuàng)收，研究客戶滲透產(chǎn)品理財(cái)銷售屢創(chuàng)佳績。
該行以提高員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)素質(zhì)為抓手，利用晨會時(shí)間加強(qiáng)對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，讓每一位員工充分了解近期發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品賣點(diǎn)和適用的客戶群體；同時(shí)組織員工學(xué)習(xí)營銷案例，交流營銷經(jīng)驗(yàn)，提高營銷技巧，有效提高員工綜合營銷能力和水平。
通過開展各種各樣的宣傳活動(dòng)，提高客戶對該行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的了解和理財(cái)意識建立。比如通過在LED公告欄滾動(dòng)宣傳和營業(yè)廳擺放傳單、資料的宣傳方式，提高客戶的認(rèn)知度；宣傳時(shí)強(qiáng)調(diào)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品良好的收益性和低風(fēng)險(xiǎn)性，迎合客戶的投資需求，并加以實(shí)例宣傳個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的財(cái)富效應(yīng)，強(qiáng)化客戶的購買意愿。
該行鼓勵(lì)員工平日加強(qiáng)與客戶交流，針對不同的客戶制定適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的專屬理財(cái)方案，為客戶推薦收益率最符合客戶期望的產(chǎn)品；建立營銷臺賬，在客戶理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)做好了產(chǎn)品承接工作，營銷人員及時(shí)和客戶溝通聯(lián)系再次購買新的理財(cái)產(chǎn)品或轉(zhuǎn)化為存款，防止存款流失的同時(shí)提高了產(chǎn)品的售后服務(wù)水平。
積極把握好貨幣、短債基金產(chǎn)品收益穩(wěn)定、安全性高的產(chǎn)品特點(diǎn)，全力拓展市場，做大產(chǎn)品規(guī)模；緊緊抓住總行推出的工銀理財(cái)?shù)认盗懈?dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，積極外拓高凈值客戶；重點(diǎn)把握固定收益等產(chǎn)品穩(wěn)健的特征，積極營銷，成為個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品增長的主要來源，也成為個(gè)人金融資產(chǎn)的有力支撐。
