工行東莞分行成功攔截一起境外詐騙 榮獲客戶錦旗

   紅紅的錦旗掛在墻上，激勵(lì)著大家繼續(xù)堅(jiān)持以人民為中心，牢牢守護(hù)廣大群眾財(cái)產(chǎn)安全的決心。近日，工商銀行東莞清溪支行收到一面錦旗，感謝中國工商銀行成功為其挽回詐騙損失55507.98美元，折合人民幣38萬元。

   2023年2月21日，工商銀行東莞清溪支行收到分行通知，要求與某企業(yè)客戶核實(shí)一筆網(wǎng)上銀行跨境匯款的收款賬戶信息。原來工行省分行業(yè)務(wù)處理中心收到境外中轉(zhuǎn)行發(fā)過來的報(bào)文，提醒該筆跨境匯款的收款賬戶似有疑問，建議支行提醒企業(yè)與收款人核實(shí)確認(rèn)賬戶信息。企業(yè)當(dāng)天與收款供應(yīng)商郵件確認(rèn)收款信息無誤，之后銀行方再次建議企業(yè)可以通過電話或面對面視頻的形式與供應(yīng)商確認(rèn)信息。經(jīng)電話溝通，最終企業(yè)確認(rèn)由于供應(yīng)商郵箱被黑客入侵，篡改了收款賬戶信息。獲悉情況后，分行立即上報(bào)省行，省行聯(lián)系境外中轉(zhuǎn)行退回款項(xiàng)。2月24日，該筆款項(xiàng)成功退回企業(yè)賬戶。2月27日，企業(yè)向支行送上了感謝信，近日又專門送來一面錦旗“工于至誠 行以致遠(yuǎn) 心系客戶 合作雙贏”，再次表示感謝。

   近年來，隨著跨境業(yè)務(wù)的高速發(fā)展，境外匯款業(yè)務(wù)增多，在辦理匯款時(shí)要重點(diǎn)核實(shí)收款賬戶信息，如遇收款人變更信息更要提高警惕，稍有疏忽就可能掉入陷阱。

   東莞工行介紹到，近年來，該行在政府和監(jiān)管單位的支持和幫助下，認(rèn)真開展打擊治理新型電信網(wǎng)絡(luò)違法詐騙工作，取得良好效果，榮獲東莞市2022年度反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作先進(jìn)單位。