一、案例經(jīng)過
近日，一位年紀(jì)約50歲的男客戶來到山莊支行網(wǎng)點(diǎn)，稱自己通過中國工商銀行的APP貸款貸了30萬元，但到放款時(shí)該APP提示自己的賬戶已被凍結(jié)，需要繳納貸款金額10%的保證金才能解凍放款。但因自己卡上沒有錢，也不會(huì)操作，遂到網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)備存錢至該賬戶后尋求工作人員幫忙操作。
該情況立即引起工作人員的警覺，工作人員仔細(xì)詢問其辦理過程，并查看了客戶手機(jī)上的APP軟件和操作界面，該客戶手機(jī)上下載的APP打開后服務(wù)界面變?yōu)?ldquo;工商信貸”。工作人員立即對(duì)該客戶進(jìn)行了說明：工行借款只要手續(xù)齊全、流程完整，根本不需要往賬戶存錢。該客戶才恍然大悟自己是受到電信詐騙了，隨后，工作人員引導(dǎo)客戶換卡處理，并再次向客戶普及了電信詐騙常用手段和反詐知識(shí)，客戶連連表示感謝，感謝銀行工作人員的警覺使自己避免了經(jīng)濟(jì)損失。
二、案例分析
隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不斷發(fā)展，電信詐騙手段也層出不窮，如何準(zhǔn)確有效地防范成為銀行的必修課，在下一步工作中，該行將持續(xù)開展反電詐公眾宣傳教育活動(dòng)，使廣大百姓學(xué)會(huì)如何快速識(shí)別和防范電信詐騙，保護(hù)好自身金融財(cái)產(chǎn)。
三、案例啟示
一是加大宣傳。積極向客戶進(jìn)行宣傳，解釋銀行業(yè)務(wù)辦理的常識(shí)，電信詐騙犯罪的特點(diǎn)，通過柜面宣傳引導(dǎo)，張貼提示標(biāo)語，大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎(jiǎng)信息，密碼器升級(jí)等。提醒客戶保護(hù)好自己的密碼和存款介質(zhì)，擦亮眼睛，從源頭上防止電信詐騙事件發(fā)生。
二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。把“電信詐騙協(xié)防工作”列入晨會(huì)、例會(huì)。通過學(xué)習(xí)，提高員工防范電信詐騙的意識(shí)。積極加強(qiáng)對(duì)一線臨柜、大堂經(jīng)理和保安人員的防電詐騙的安全防范教育培訓(xùn)工作。
